Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении «Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике»

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕПУБЛИКИ ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 13 сентября 2018 года №2018-П-14/37-3-(ПС)

О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении «Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике» от 15 июля 2009 года № 30/6

В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» Правление Национального банка Кыргызской Республики ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике» от 15 июля 2009 года №30/6 (прилагаются).

2. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

4. Коммерческим банкам и операторам систем денежных переводов исполнить требования пункта 3.7. Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике в срок до 1 декабря 2018 года.

5. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков Кыргызской Республики и операторов систем денежных переводов.

6. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на заместителя председателя Национального банка Кыргызской Республики Момункулову М.А.

Председатель

Т. Абдыгулов

Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 13 сентября 2018 года №2018-П-14/37-3-(ПС)

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в

Кыргызской Республике» от 15 июля 2009 года № 30/6

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике» от 15 июля 2009 года № 30/6 следующие изменения и дополнения: в Правилах осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике, утвержденных вышеуказанным постановлением:

- пункт 1.2 дополнить абзацами следующего содержания:

«Денежный перевод по международной системе денежных переводов на территории Кыргызской Республики предоставляется получателю в валюте перевода/выплаты, указанной отправителем, и отличной от национальной валюты Кыргызской Республики - сом. Конвертация денежного перевода, поступившего по системе денежных переводов, из валюты перевода/выплаты в другую валюту осуществляется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.».

- пункт 1.5 дополнить абзацем следующего содержания:

«Деятельность оператора системы денежных переводов - резидента Кыргызской Республики по осуществлению денежных переводов за пределами Кыргызской Республики через собственную систему денежных переводов должна осуществляться в соответствии с законодательством той страны, в которой он осуществляет такую деятельность.».

- пункт 2.3 дополнить абзацем следующего содержания:

«Денежный перевод можно осуществлять со счета по банковскому вкладу (депозиту) до востребования физического лица другому физическому лицу (получателю) в Кыргызской Республике или за ее пределами через системы денежных переводов в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики при условии, что данная операция будет носить личный, некоммерческий характер.».

- пункт 2.5 изложить в следующей редакции:

«2.5. Отправитель - физическое лицо, инициирующее отправку денежного перевода без открытия банковского счета путем передачи наличных денежных средств банку или денежных средств со счета по банковскому вкладу (депозиту) до востребования физического лица для их отправки в пользу указанного отправителем получателя денежных средств.».

- Главу 2 дополнить пунктом 2.10 следующего содержания:

«2.10. Пакетный перевод в соответствии с рекомендациями ФАТФ - перевод, составленный из ряда индивидуальных денежных переводов, которые отправляются в адрес одного финансового учреждения (банка) и могут быть адресованы одному или разным лицам.».

- в пункте 3.1:

слова «оператор платежной системы» в различных падежных формах заменить словами «оператор системы денежных переводов»; абзац десятый изложить в следующей редакции: «- свидетельство о регистрации оператора системы денежных переводов, лицензия/сертификат на право осуществления денежных переводов, выданные уполномоченным органом по финансовому надзору страны происхождения или подтверждение уполномоченного органа по финансовому надзору страны происхождения/юридической компании о том, что в соответствии с национальным законодательством страны происхождения оператора системы денежных переводов наличие таких документов не является обязательным/не является лицензируемым видом деятельности;»; абзац тринадцатый изложить в следующей редакции: «Если система денежных переводов принадлежит банку, в Национальный банк дополнительно предоставляется надлежащим образом заверенная копия лицензии на осуществление банковских операций, выданная центральным (национальным) банком страны происхождения.»; абзацы четырнадцатый, пятнадцатый и шестнадцатый признать утратившим силу.

- подпункт 7 пункта 3.5 изложить в следующей редакции:

«7) осуществление взаиморасчетов на ежедневной основе.».

- пункт 3.7 изложить в следующей редакции:

«3.7. Оператор, кроме оператора локальных систем денежных переводов, в целях гарантии денежных обязательств перед участником платежной системы должен обеспечить выполнение одного из условий:

1) разместить на указанном банком-участником корреспондентском счете обязательный страховой депозит в объеме, покрывающем средний ежедневный оборот по всем производимым операциям (за месяц/квартал/год по согласованию). В расчет объема страхового депозита также входят суммы денежных переводов, приходящиеся на выходные и праздничные дни. Размер страхового депозита устанавливается ежемесячно.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств оператором средства страхового депозита используются участником для удовлетворения требований по таким обязательствам. В случае прекращения договора по предоставлению услуг перевода денежных средств без открытия счета по инициативе оператора или участника средства страхового депозита возвращаются оператору в порядке и сроки, предусмотренные договорными отношениями;

2) предоставить участнику за день до следующего операционного дня предоплату (авансовый/обеспечительный платеж) путем ее размещения на указанном банком-участником корреспондентском счете в размере среднедневного объема денежных переводов, выплаченных участником получателям. Сумма предоплаты (авансового/обеспечительного платежа) определяется по согласованию сторон на основе данных за месяц/квартал/год и устанавливается не реже одного раза в месяц. В операционный день, предшествующий выходным и праздничным дням, сумма предоплаты (авансового/обеспечительного платежа) увеличивается на сумму среднедневного объема, приходящегося на выходные и праздничные дни.».

- пункт 4.4 изложить в следующей редакции:

«4.4. Участник, предоставляя услуги по денежным переводам без открытия банковского счета через системы денежных переводов, должен соблюдать требования законодательства Кыргызской Республики по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.».

- пункт 4.9 изложить в следующей редакции:

«4.9. Участник должен вести учет по каждой операции по денежному переводу, по пакетным файлам, в случае если несколько' переводов объединены в дин пакетный перевод, и хранить информацию об отправителе и получателе денежного перевода (ФИО, год рождения, домашний адрес, паспортные данные либо данные документа, удостоверяющего личность, номер банковского счета при отправке/по лучении денежного перевода безналичным способом), цель перевода, сумму перевода цифрами и прописью и другую информацию в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Кыргызской Республики по хранению платежных документов. В случае если участник в процессе перевода денежных средств не является отправителем и получателем при осуществлении перевода (то есть выполняет функции транзитного финансового учреждения (банка), он должен обеспечить выполнение следующих требований в соответствии с рекомендациями ФАТФ и законодательством о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов:

1) обеспечить сохранение у себя всей сопровождающей трансграничный денежный перевод информации об отправителе и получателе (ФИО, год рождения, домашний адрес, паспортные данные либо данные документа, удостоверяющего личность, номер банковского счета при отправке/получении денежного перевода безналичным способом);

2) не менее пяти лет хранить запись всей сопровождающей трансграничный денежный перевод информации, полученной от отправлявшего финансового учреждения (банка/оператора системы денежных переводов);

3) принимать меры для выявления трансграничных денежных переводов, не содержащих информации о получателе или отправителе, сопровождающей денежный перевод, а также иметь риск-ориентированные процедуры для исполнения/ отклонения/ приостановления таких переводов;

4) осуществлять мониторинг с целью выявления трансграничных денежных переводов, не содержащих информацию об отправителе, сопровождающую денежный перевод.».

- абзац второй пункта 4.11 признать утратившим силу.

- первое предложение пункта 5.2 изложить в следующей редакции:

«Участник должен разработать и согласовать с оператором комплекс мер по применению различных методов управления рисками, в том числе связанными с возможным превышением суммы текущих денежных обязательств оператора над суммой страхового депозита или предоплаты (авансового/обеспечительного платежа), и предусмотреть распределение ответственности между сторонами в договоре по участию в системе денежных переводов.».

- пункт 6.2 изложить в следующей редакции:

«6.2. Участник обязан хранить информацию и документацию по проводимым операциям через системы денежных переводов в соответствии со сроками хранения платежных документов, определенных нормативными правовыми актами Кыргызской Республики и законодательством о противодействии легализации/отмыванию преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности.».

- первое предложение пункта 6.6 изложить в следующей редакции:

«6.6. Оператор по запросу Национального банка должен предоставлять подробную информацию об операции по запрашиваемому денежному переводу, об отправителе и/или получателе денежного перевода (ФИО, год рождения, домашний адрес, паспортные данные либо данные документа, удостоверяющего личность, номер банковского счета при отправке/получении денежного перевода безналичным способом), цель перевода, сумму перевода цифрами с приложением копий всех подтверждающих документов.».

- Приложение 2 изложить в следующей редакции:

Приложение 2

К Правилам осуществления денежных переводов по системам денежных переводов в Кыргызской Республике

Сведение об исполнении пункта 3.7. Правил*

Наименование системы денежных переводов

Вид обеспечения по пункту 3.7.

Номер договора

Дата подписания договора

Срок действия договора

Среднедневной оборот системе денежных переводов (сумма валюта)

Условия договора

Примечение/Прочее

Сумма страхового депозита, валюта

Условия размещения страхового депозита

Предоплата (авансовый/обеспечительный платеж)

сумма

валюта

%ставка

срочность

сумма

валюта

*Данные должны быть представлены на альбомном листе формата А4.

Исполнитель ______________________________________________________________________________ указать Ф.И.О. ответственного за подготовку Сведений, должность, отдел/управление, подпись

Начальник управления _____________________________________________________________________ указать Ф.И.О. начальник управления, ответственного за подготовку сведений, подпись

Заместитель Председателя ___________________________________________________________________ указать Ф.И.О. лица, курирующего данный блок, подпись