Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики»»

УТРАТИЛО СИЛУ в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 17 августа 2022 года № 2022-П-33/52-2

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕПУБЛИКИ ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 28 марта 2018 года № 2018-П-12/10-7-(НПА) О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Инструкции "О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики" от 23 декабря 2013 года № 52/6

В соответствии со статьями 20 и 68 Закона "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности", Правление Национального банка Кыргызской Республики ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Инструкции "О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики" от 23 декабря 2013 года № 52/6 (прилагаются).

2. Признать утратившими силу следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики:

- "Об утверждении нормативных документов по работе обменных пунктов (бюро) на территории Кыргызской Республики" от 28 сентября 1995 года № 23/2;

- "О внесении изменений в нормативные документы по работе обменных пунктов (бюро) на территории Кыргызской Республики" от 25 февраля 1997 года № 5/4.

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

4. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

5. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения микрофинансовых организаций, специализированных финансовых учреждений, обменных и кредитных бюро, областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Т.Джусупова.

Председатель Правления Национального банка Кыргызской Республики

Т.Абдыгулов

Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 28 марта 2018 года № 2018-П-12/10-7-(НПА)

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Инструкции "О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики" от 23 декабря 2013 года № 52/6 Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Инструкции "О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики" от 23 декабря 2013 года № 52/6 следующие изменения и дополнения: в Инструкции "О проведении инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты, и других юридических лиц, поднадзорных Национальному банку Кыргызской Республики", утвержденной вышеуказанным постановлением:

- в пункте 1:

слова "Национальным банком" заменить словами "Национальным банком Кыргызской Республики (далее - Национальный банк)"; после слов "(далее - СФУ)" дополнить словом ", обменные";

- по всему тексту Инструкции слова "Наблюдательный орган" и "Исполнительный орган" заменить словами "наблюдательный орган" и "исполнительный орган" в соответствующих падежных формах;

- по всему тексту Инструкции слова "непривлекающих" заменить словами "не привлекающих";

- в пункте 3:

в подпункте "ж" слова "финансово-кредитное" заменить словом "финансовое"; подпункт "з" изложить в следующей редакции: "з) Обменное бюро - это специально оборудованный пункт, созданный юридическим лицом для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией Национального банка;"; дополнить подпунктами "и" и "к" следующего содержания: "и) Обменные операции с наличной иностранной валютой - операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты, осуществляемые за счет оборотных средств и от своего имени только обменными бюро, имеющими соответствующую лицензию Национального банка;";

к) Кредитное бюро - юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, оказывающее услуги по осуществлению обмена кредитной информацией на основании лицензии.";

- пункт 4 изложить в следующей редакции:

"4. Настоящая Инструкция определяет основные цели и виды инспекторских проверок деятельности МФО, СФУ, обменных и кредитных бюро, а также устанавливает обязательные требования, предъявляемые к МФО, СФУ, обменным и кредитным бюро в связи с проведением проверки их деятельности.";

- в пункте 5 слова "МФО и СФУ" заменить словами "МФО, СФУ и обменных бюро";

- в пункте 6:

в абзаце первом после аббревиатуры "СФУ" дополнить словом ", обменных"; в подпункте "б" аббревиатуры "МФО и СФУ" заменить словами "МФО, СФУ, обменными и кредитными бюро"; в подпункте "в" после аббревиатуры "СФУ" дополнить словом ", обменных"; в подпункте "г" после аббревиатуры "СФУ" дополнить словом ", обменных и"; подпункт "д" изложить в следующей редакции: "д) оценка выполнения обменным бюро, наблюдательным и исполнительным органами МФО, СФУ, кредитного бюро рекомендаций и предписаний предыдущей проверки по устранению выявленных недостатков"; в подпункте "ж" после аббревиатуры "СФУ" дополнить словом ", обменных";

- Инструкцию дополнить пунктами 7-1 и 7-2 следующего содержания:

"7-1. Инспекторские проверки обменных бюро могут быть целевыми (для обзора и более тщательного рассмотрения отдельных аспектов деятельности обменных бюро) и рейдовыми (для выявления фактов осуществления деятельности по обмену наличной иностранной валюты без соответствующей лицензии/свидетельства Национального банка/выявления проблем и фактов системного характера, системных рисков и др.). 7-2. Рейдовые проверки могут проводиться в том числе с участием государственных органов Кыргызской Республики. В случае проведения проверок с участием государственных органов Кыргызской Республики, определяется лицо, ответственное за координацию работников Национального банка и представителей государственных органов, подготовку документов и формирование групп проверяющих.";

- пункт 8 дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"Обменные бюро проверяются без предварительного уведомления, соответственно, направление на проверку (Приложение 2-1) предъявляется непосредственно в момент прибытия группы инспекторов. По запросу проверяемого обменного бюро последнему может быть предоставлена копия направления.";

- пункт 9 изложить в следующей редакции:

"9. Направления на проверку МФК, СФУ и кредитного бюро, подписываются заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим надзорный блок, а направления на проверку МКК, МКА - начальником управления инспектирования Национального банка (далее - УИ)/начальником областного управления/представительства Национального банка в Баткенской области (далее - ОУ). В случае проведения внезапной инспекторской проверки, направление на проверку предъявляется МФО, СФУ и кредитному бюро непосредственно в момент прибытия группы инспекторов. Направления на проверку обменных бюро г.Бишкек и Чуйской области подписываются заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим надзорный блок. Направления на проверку обменных бюро остальных областей подписываются начальниками ОУ.";

- в пункте 10 слова "Заместителем Председателя" заменить словами "заместителем председателя";

- пункт 13 дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"Обменное бюро в первый день проверки обязано предоставить документы, необходимые для проверки. В случае если обменное бюро отказывается представить какие-либо документы, которые потребовались в процессе проверки, либо в случае, когда обменное бюро не имеет возможности представить эти документы, обменное бюро обязано предоставить письменное обоснование причин отказа или невозможности представления этих документов, о чем немедленно сообщается начальникам ОИН/ОН ОУ и УИ.";

- пункт 14 изложить в следующей редакции:

"14. Если МФО, СФУ и кредитные бюро отказываются представить такое обоснование или ввиду неуважительности причин такого отказа, руководитель проверки составляет Акт о противодействии проведению проверки (Приложение 4), который подписывается руководителем проверки и исполнительным органом МФО, СФУ и кредитных бюро. Отказ исполнительного органа МФО, СФУ и кредитного бюро от подписания актируется инспекторами Национального банка с указанием мотивов отказа, если таковые представлены исполнительным органом МФО, СФУ, кредитного бюро. Если мотивы отказа не были предоставлены, то в акте необходимо сделать отметку "без указания мотивов (причин)". Если обменное бюро отказывается предоставить письменное обоснование причин отказа или отсутствия документов и/или ввиду неуважительной причины отказа, группа проверки составляет Акт о противодействии проведению проверки (Приложение № 4-1), который подписывается группой проверки и руководителем/сотрудником обменного бюро, уполномоченным представлять интересы обменного бюро, о чем группа проверки должна информировать начальников ОИН/ОН ОУ и УИ. В случае отказа руководителя/сотрудника обменного бюро, уполномоченного представлять интересы обменного бюро, от подписания Акта о противодействии проведению проверки, об этом вносится соответствующая запись в акт с указанием мотивов отказа. Если мотивы отказа не были предоставлены, то в акте необходимо сделать отметку "без указания мотивов (причин). В случае воспрепятствования руководства МФО, СФУ, обменного и кредитного бюро проведению проверки Национальным банком применяются соответствующие меры.";

- в пункте 15 после аббревиатуры "СФУ" дополнить словом ", обменное" в соответствующих падежных формах;

- пункт 17 изложить в следующей редакции:

"17. Проверяющие могут запрашивать документы МФО, СФУ и кредитных бюро, (не ограничиваясь документами, указанными в Перечне документов и сведений, предоставляемых МФО, СФУ и кредитными бюро для проверки, (согласно Приложению 3), связанные с выполнением возложенных на них заданий, а также могут запрашивать надлежащим образом заверенные копии или выписки из необходимых документов и требовать представления объяснений по документам от МФО, СФУ, обменных и кредитных бюро.";

- Инструкцию дополнить пунктами 17-1 и 17-2 следующего содержания:

"17-1. Обменное бюро по требованию группы проверяющих обязано обеспечить доступ ко всем данным, зафиксированным техническими средствами, имеющими функции фото- и видеозаписи, имеющихся в обменном бюро. В случае отказа по предоставлению указанных данных, группа проверяющих составляет Акт о противодействии проведению проверки. 17-2. В ходе проверки обменных бюро группа проверяющих имеет право требовать открыть все возможные места хранения денежной наличности (шкафы, полки, сейфы коробки и т.п.), находящиеся в кассовом помещении, для инспектирования. В случае если в вышеуказанных местах будет обнаружена денежная наличность, не учтенная в кассе обменного бюро, она должна быть пересчитана и данные о результатах должны быть внесены в Акт ревизии денежной наличности данного обменного бюро.";

- Инструкцию дополнить пунктом 24-1 следующего содержания:

"24-1. По результатам проверки деятельности обменного бюро группой проверки составляется Справка о проверке деятельности обменного бюро, которая подписывается группой проверки и руководителем/сотрудником обменного бюро, уполномоченным представлять интересы обменного бюро, в двух экземплярах, один из которых передается обменному бюро.";

- пункт 37 изложить в следующей редакции:

"37. При обнаружении нарушений требований законодательства Кыргызской Республики, в том числе нормативных правовых актов Национального банка, к МФО, СФУ, к обменным и кредитным бюро и их должностным лицам применяются меры воздействия в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка и законодательством Кыргызской Республики. При выявлении лиц, осуществляющих деятельность без соответствующей лицензии/свидетельства Национального банка, составляется протокол об административном правонарушении (далее - Протокол) в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка. При отказе лица, привлекаемого к административной ответственности, от подписания, в протоколе должны быть указаны причины отказа. Если мотивы отказа не были предоставлены, то в протоколе необходимо сделать отметку "без указания мотивов (причин)". По возможности производится фото- и видеофиксация места осуществления безлицензионной деятельности правонарушителем. Проверки на предмет безлицензионной деятельности также могут проводиться на основании обращения (письма, запроса, жалобы и др.) государственных органов, организации и граждан. При этом к обращению могут быть приложены необходимые материалы оперативно-следственных мероприятий и/или другие документы, подтверждающие факт совершения административного правонарушения/нарушения банковского законодательства.";

- в пункте 38 после аббревиатуры "СФУ" дополнить словом ", обменным";

- в пункте 39 после слов "кредитных бюро" дополнить словами ", руководители/сотрудники обменных бюро";

- в Приложении 1 к Инструкции:

слово "сотрудник" заменить словом "работник" в соответствующих падежных формах; слова "Начальник УИ/ОУ" заменить словами "начальник УИ/ОУ";

- в Приложении 2 к Инструкции:

слова "Заместителем Председателя" заменить словами "заместителем председателя"; слова "Начальник УИ/ОУ" заменить словами "начальник УИ/ОУ";

- в Приложении 3 к Инструкции:

пункт 13 раздела 2 изложить в следующей редакции: "13. Список инвестиций МФО в акциях долговых обязательствах, в которых, связанные с МФО лица имеют существенный интерес."; пункт 5 раздела 3 изложить в следующей редакции: "5. Информация по операциям со связанными и аффилированными компаниями.";

- пункт 5 раздела 2 Приложения 3-1 к Инструкции изложить в следующей редакции: "5. Информация по операциям со связанными и аффилированными компаниями.";

- Приложение 4 к Инструкции изложить в следующей редакции:

"Приложение 4 к Инструкции по проведению инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты и иных лиц, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики

АКТ о противодействии проведению проверки

___________________________________________________________________________________ (наименование МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро)

___________________________________________________________________________________ (местонахождение МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро - адрес, телефон)

____________________________ (место составления)

"__" _________________ 20_ года

Мной, работником Национального банка Кыргызской Республики _________________________________________________________ (ФИО работника НБКР), служебное удостоверение от ______________________ № ______________, составлен настоящий акт о том, что работник МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро _______________________________________________ (ФИО, должность работника МФК/МКА/МКК, СФУ, и кредитных бюро) воспрепятствовал проведению проверки деятельности данного МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро. Воспрепятствование проведению проверки деятельности данного МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро выражается в следующем:

__________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________

В связи с воспрепятствованием проведению проверки работниками Национального банка, работник МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро настоящим предупрежден об ответственности за воспрепятствование проведению проверки МФК/МКА/МКК, СФУ, и кредитных бюро.

Акт составлен: _________________________________________________________ (ФИО работника НБКР) ____________________________________ (должность) _________________ (Подпись) Ознакомлен: ____________________________________________________________ (ФИО работника МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро) ___________________________ (должность) ____________ (Подпись)

Получен второй экземпляр акта: _________________________________________________________ (ФИО работник МФК/МКА/МКК, СФУ и кредитных бюро) ______________ (Подпись)";

- Инструкцию дополнить Приложениями 2-1 и 4-1 следующего содержания:

"Приложение 2-1 к Инструкции по проведению инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты и иных лиц, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики

Обменное/обменные бюро по _________________________________ (наименование города/области)

НАПРАВЛЕНИЕ на проверку деятельности обменного/обменных бюро

Национальный банк Кыргызской Республики для проведения проверки деятельности обменного/обменных бюро на предмет соблюдения законодательства Кыргызской Республики и нормативных правовых актов Национального банка Кыргызской Республики направляет на проверку обменного/обменных бюро по

_________________________________________________________________________________________ (наименование города/области)

следующих работников Национального банка:

-

-

-

Срок действия направления: ____________________

Член Правления/

заместитель председателя/

начальник ОУ/директор представительства

(ФИО, подпись)

Приложение 4 1

к Инструкции по проведению инспекторских проверок деятельности микрофинансовых организаций, не привлекающих депозиты и иных лиц, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики

АКТ о противодействии проведению проверки

___________________________________________________________________________________ (наименование обменного бюро)

___________________________________________________________________________________ (местонахождение обменного бюро)

____________________________ (место составления)

__________________ дата

Нами, работниками Национального банка Кыргызской Республики _________________________________________________________ (ФИО работника НБКР), служебное удостоверение от _______________________ года № __________________, составлен настоящий акт о том, что

__________________________________________________________________________________________ (руководитель/сотрудник обменного бюро, уполномоченный представлять интересы обменного бюро)

воспрепятствовал(а) проведению проверки деятельности обменного бюро "_________________________________", а именно

__________________________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________________

В связи с воспрепятствованием проведению проверки работниками Национального банка, руководитель/работник обменного бюро, уполномоченный представлять интересы обменного бюро настоящим предупрежден об ответственности за воспрепятствование проведению проверки обменного бюро.

Если мотивы отказа в подписании настоящего акта не были предоставлены, то необходимо сделать отметку "без указания мотивов (причин)"(*).

__________________________________________________________________________________________ Акт составлен (работники Национального банка):

1. _______________________________________________________________________________________

2. _______________________________________________________________________________________

3. _______________________________________________________________________________________

(ФИО, должность и подпись)

Ознакомлен(а): ____________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________________ (ФИО, должность и подпись)

Получил второй экземпляр акта: _____________________________________________________________ (ФИО, должность и подпись)

(*) Заполняется только в случае отказа от подписи акта.".