Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности операторов платежных систем и платежных организаций»»

УТРАТИЛО СИЛУ в соответствии с постановлением Нацбанка Кыргызской Республики от 12 декабря 2018 года № 2018-П-14/53-8-(ПС)

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕПУБЛИКИ ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 27 декабря 2017 года № 2017-П-14/54-11-(НПА) О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности операторов платежных систем и платежных организаций" от 25 ноября 2015 года № 71/11

В соответствии со статьями 20 и 68 Закона "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" Правление Национального банка Кыргызской Республики ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности операторов платежных систем и платежных организаций" от 25 ноября 2015 года № 71/11 изменения и дополнения (прилагаются).

2. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 дней со дня официального опубликования.

4. Отделу развития государственного языка и документооборота довести настоящее постановление до сведения соответствующих структурных подразделений, областных управлений и представительства Национального банка в Баткенской области.

5. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, операторов платежных систем и платежных организаций Кыргызской Республики.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя председателя Национального банка Кыргызской Республики Орозбаеву Л.Дж.

Председатель Правления Национального банка Кыргызской Республики

Т.Абдыгулов

Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 27 декабря 2017 года № 2017-П-14/54-11-(НПА)

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности операторов платежных систем и платежных организаций" от 25 ноября 2015 года № 71/11

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности операторов платежных систем и платежных организаций" от 25 ноября 2015 года № 71/11 следующие изменения и дополнения: в Положении о лицензировании деятельности операторов платежных систем и платежных организаций", утвержденном вышеуказанным постановлением:

- по всему тексту Положения слова "субагент" в различных числовых и падежных формах заменить словом "агент" в соответствующих числах и падежах;

- пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Настоящее Положение о лицензировании деятельности операторов платежных систем и платежных организаций (далее - Положение) определяет порядок лицензирования Национальным банком Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) деятельности по:

а) оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах, и способах проведения платежей;

б) оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра.";

- Положение дополнить пунктами 1-1 и 1-2 следующего содержания:

"1-1. Лицензия, выдаваемая Национальным банком, является бессрочной, неотчуждаемой и не подлежит передаче третьим лицам. 1-2. В случае нарушения требований настоящего Положения Национальный банк вправе применять меры воздействия в отношении оператора платежной системы и/или платежной организации в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.";

- пункт 2 изложить в следующей редакции:

"2. В настоящем Положении используются следующие понятия, согласно их определениям, предусмотренным в законах Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности" и "О платежной системе Кыргызской Республики". Помимо этого, в рамках настоящего Положения используются следующие термины и определения: Агент - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившее/ий с платежной организацией агентский договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических и юридических лиц в пользу поставщиков. Агентский договор - договор, заключенный между платежной организацией и агентом о предоставлении услуг, указанных в настоящем Положении, в целях исполнения агентского договора. При этом ответственность за действия агента перед поставщиком несет платежная организация. Должностные лица - члены коллегиального исполнительного органа, осуществляющие руководство текущей деятельностью платежной организации - члены Правления, генеральный директор/технический директор/директор (руководитель, отвечающий за техническое функционирование платежной системы), заместитель генерального директора/технического директора/директора, главный бухгалтер/бухгалтер, учредители/участники/акционеры. Заявитель - юридическое лицо, обратившееся в Национальный банк для получения лицензии для осуществления деятельности оператора платежной системы и/или платежной организации. Клиент - лицо, пользующееся услугами платежных организаций при осуществлении платежей в пользу третьих лиц. Клиринг - процесс сбора, обработки, подтверждения платежей и подсчета взаимных обязательств участников системы. Клиринговый центр - организация, в котором осуществляется клиринг. Лицензиат - оператор платежных систем и/или платежная организация, получившие лицензию Национального банка на право осуществления деятельности. Поставщик товаров и услуг (далее - поставщик) - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, получающий денежные средства клиента за реализуемые товары (выполняемые работы, услуги). Связанные с юридическим лицом лица:

1) должностные лица данного юридического лица и их близкие родственники;

2) другие юридические или физические лица, которые прямо или косвенно имеют значительное участие в капитале юридического лица и/или осуществляют контроль;

3) другие юридические лица, в которых данное юридическое лицо и его должностные лица имеют значительное участие и/или осуществляют контроль;

4) члены исполнительного органа других юридических лиц, указанных в подпунктах 2 и 3 настоящего термина, и их близкие родственники;

5) физические лица - близкие родственники физических лиц, указанных в подпункте 2 настоящего термина;

6) другие юридические лица, в которых лица, указанные в подпункте 2 настоящего термина, имеют значительное участие и/или осуществляют контроль.";

- пункт 4 изложить в следующей редакции:

"4. Настоящее Положение не распространяется на отношения по предоставлению агентами розничных банковских услуг населению на основании агентского договора с коммерческим банком, на деятельность небанковских финансово-кредитных организаций, осуществляющих свою деятельность на основании лицензии Национального банка.";

- пункт 5 изложить в следующей редакции:

"5. Национальный банк вправе запрашивать от заявителя/лицензиата информацию, касающуюся его деятельности и деятельности его учредителей, информацию об их должностных лицах, аффилированных и связанных лицах, агентах, об осуществленных операциях в пользу аффилированных и связанных лиц. Заявитель/лицензиат обязан предоставлять запрашиваемую информацию в установленные Национальным банком сроки.";

- пункт 8 признать утратившим силу;

- пункт 9 признать утратившим силу;

- в пункте 16:

в подпункте 8 слова "для действующих компаний -" исключить; подпункт 9) изложить в следующей редакции: "9) документ, подтверждающий внесение средств в качестве 100 процентов уставного капитала (не менее 1000000 (одного миллиона) сомов) на счет в коммерческом банке. Использование денежных средств, внесенных в целях формирования уставного капитала, до принятия решения о выдаче/отказе в выдаче лицензии запрещено. Уставный капитал служит обеспечением обязательств заявителя/лицензиата и должен формироваться только в национальной валюте за счет денежных средств учредителей/участников/акционеров. Запрещается формирование уставного капитала за счет основных средств, нематериальных активов и заемных средств;"; пункт дополнить подпунктами 15-1) - 15-4) следующего содержания: "15-1) сведения об аффилированных лицах и связанных лицах компании (ФИО физического лица, наименование юридического лица, подтверждающие документы, учредительные документы и др.); 15-2) акт установки и введение в промышленную эксплуатацию аппаратно-программного комплекса (далее - АПК); 15-3) копия договора аренды помещения или документа, устанавливающего право собственности заявителя/лицензиата на занимаемое помещение; 15-4) в случае, если оператор платежной системы использует арендуемое помещение для размещения АПК, необходимо представить договор аренды с техническим описанием помещения, который должен соответствовать требованиям по технической укрепленности и оснащенности. Договор аренды должен быть со сроком действия не менее одного года;";

- Положение дополнить пунктами 19-1 - 19-2 следующего содержания:

"19-1. При рассмотрении пакета документов, Национальный банк вправе осуществить предварительную проверку заявителя, которая осуществляется в течение 10 (десяти) рабочих дней после подачи заявления на получение лицензии. 19-2. Предварительная проверка включает проверку работоспособности автоматизированных систем и соответствия представленных документов заявителя требованиям пункта 16 настоящего Положения.";

- Положение дополнить пунктом 23-1 следующего содержания:

"23-1. Решение о выдаче лицензии принимает Комитет по платежной системе Национального банка. Лицензия подписывается заместителем председателя/членом Правления - председателем Комитета по платежной системе Национального банка.";

- пункт 26 изложить в следующей редакции:

"26. Сведения о выдаче, переоформлении, о выдаче дубликата, приостановлении и отзыве лицензии заносятся в реестр, который ведется уполномоченным подразделением Национального банка.";

- пункт 27 дополнить подпунктами 4) - 5) следующего содержания:

"4) результаты предварительной проверки, подтверждающие несоответствие деятельности заявителя требованиям настоящего Положения;

5) невнесение оплаты за выдачу лицензии.";

- Положение дополнить пунктом 27-1 следующего содержания:

"27-1. Решение об отказе в выдаче лицензии принимает Комитет по платежной системе Национального банка.";

- пункт 28 признать утратившим силу;

- Главу 4 признать утратившей силу;

- пункт 32 дополнить абзацем четвертым следующего содержания:

"- изменение местонахождения юридического лица, связанное с изменением населенного пункта, а также переименование населенного пункта, в котором расположен оператор платежной системы и/или платежная организация.";

- Положение дополнить пунктами 32-1 следующего содержания:

"32-1. Изменение местонахождения платежной организации внутри одного населенного пункта не влечет переоформление его лицензии.";

- Положение дополнить пунктом 35-1 следующего содержания:

"35-1. За переоформление лицензии взимается плата в размере, установленном законодательством Кыргызской Республики.";

- в пункте 36 слова "(объявление в средствах массовой информации, справка из стола находок)" исключить;

- пункт 38 изложить в следующей редакции:

"38. Лицензиар в течение 3 (трех) рабочих дней со дня подачи заявления производит выдачу дубликата лицензии с надписью "Дубликат" в правом верхнем углу или направляет отказ в выдаче дубликата лицензии с обоснованием причины отказа.";

- пункт 39 признать утратившим силу;

- Положение дополнить главами 7 и 8 следующего содержания:

"Глава 7. Прекращение действия лицензии

40. Лицензия, выданная Национальным банком, прекращает свое действие в случаях:

- ликвидации юридического лица;

- отзыва лицензии у лицензиата;

- добровольного прекращения осуществления лицензируемого вида деятельности;

- вступления в законную силу решения суда об аннулировании лицензии;

- исключения отдельного вида деятельности из перечня лицензируемых видов деятельности.

41. В случае принятия решения о ликвидации/добровольном прекращении деятельности лицензиат должен в течение 15 рабочих дней с момента принятия решения предоставить заявление о прекращении деятельности и лицензию в Национальный банк, с указанием причины и приложением соответствующих решений уполномоченного органа управления.

42. Лицензиат до сдачи соответствующей лицензии в Национальный банк должен выполнить условия договора с участниками платежной системы и поставщиками услуг и прекратить лицензируемый вид деятельности согласно законодательству Кыргызской Республики.

43. Отзыв лицензии осуществляется в соответствии с Положением "О мерах воздействия, применяемых к операторам платежной системы/платежным организациям Кыргызской Республики".

44. Решения, принимаемые Национальным банком в рамках настоящего Положения, могут быть обжалованы в соответствии с Положением "О досудебном регулировании споров между Национальным банком Кыргызской Республики и коммерческими банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их учредителями (участниками), юридическими и физическими лицами".".