Положение об основных требованиях к деятельности межбанковских клиринговых организаций в Кыргызской Республике (Утверждено постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики)

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

1 марта 2002 года. Регистрационный номер 41-02

Утверждено

постановлением Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 13 февраля 2002 года № 8/7

ПОЛОЖЕНИЕ

об основных требованиях к деятельности межбанковских

клиринговых организаций в Кыргызской Республике

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение определяет цели и задачи, а также общие

подходы к организации Межбанковской клиринговой организации при прове-

дении межбанковского клиринга на территории Кыргызской Республики.

1.2. Настоящее Положение разработано в соответствии с Гражданским

кодексом Кыргызской Республики, законами Кыргызской Республики: "О

Национальном банке Кыргызской Республики", "О банках и банковской дея-

тельности Кыргызской Республики" и другими нормативными и правовыми ак-

тами Кыргызской Республики.

1.3. Межбанковская клиринговая организация производит сбор и цент-

рализованную обработку платежных документов, подсчет чистых позиций

участников, а также предоставляет другие виды услуг, связанные с прове-

дением межбанковских платежей.

1.4. Национальный банк Кыргызской Республики (далее - НБКР) выпол-

няет функцию расчетного агента при проведении окончательного расчета по

корреспондентским счетам головных коммерческих банков.

1.5. Все взаимоотношения между участниками и Межбанковской клирин-

говой организацией, распределение рисков, ответственность, права и обя-

занности устанавливаются в соответствующих Договорах.

2. Термины и определения

2.1. Термины и определения, используемые в настоящем Положении,

соответствуют терминам и определениям, приведенным в документе "Об ос-

новных положениях по организации платежной системы в Кыргызской Респуб-

лике", утвержденном постановлением Правления Национального банка Кыр-

гызской Республики № 3/6 от 16.02.2001 г.

Кроме этого, в настоящем Положении используются следующие термины

и определения:

клиринг - процесс сборки, сверки, сортировки и подсчета взаимных

требований участников клиринга с определением их чистых позиций;

межбанковская клиринговая организация - организация, осуществляю-

щая клиринг;

участник клиринга - финансово-кредитное учреждение, имеющее кор-

респондентский счет в НБКР, подписавшее договор с Межбанковской клирин-

говой организацией об участии в клиринге и выполняющее требования по

выполнению экономических нормативов НБКР. НБКР может являться участни-

ком клиринга;

методы управления рисками - комплекс мер, предназначенный для сни-

жения вероятности неисполнения участниками клиринга и межбанковской

клиринговой организацией своих обязательств по осуществлению клиринга

и/или расчету по результатам клиринга;

мониторинг - отслеживание поступления и обработки платежных доку-

ментов, поступающих в течение операционного дня в межбанковскую клирин-

говую организацию от участников клиринга, с целью снижения рисков.

3. Цели и задачи межбанковской

клиринговой организации

3.1. Целью деятельности Межбанковской клиринговой организации яв-

ляется предоставление услуг участникам клиринга по эффективному, своев-

ременному и безопасному осуществлению межбанковских платежей на терри-

тории Кыргызской Республики.

3.2. Основными задачами Межбанковской клиринговой организации яв-

ляются:

- сбор и обработка платежных документов участников клиринга;

- определение чистых позиций участников клиринга;

- мониторинг и контроль при проведении клиринга;

- осуществление необходимых мер по снижению рисков при проведении

клиринга;

- обеспечение достоверности и надежности подсчета чистых позиций

участников;

- обеспечение безопасности и конфиденциальности информации при

проведении клиринга;

- предоставление информации участникам клиринга об итогах заверше-

ния клиринговой сессии;

- предоставление дополнительной информации участникам клиринга в

соответствии с двусторонними договорами.

4. Требования к межбанковской

клиринговой организации

4.1. Межбанковская клиринговая организация является юридическим

лицом и создается в форме акционерного общества согласно законодатель-

ству Кыргызской Республики.

4.2. Межбанковская клиринговая организация разрабатывает пакет до-

кументов, содержащий Устав, внутренние правила и процедуры проведения

клиринга, обеспечения безопасности проведения платежей, типовые догово-

ра с участниками и т.п.

4.3. Для организации своей деятельности Межбанковская клиринговая

организация разрабатывает правила и процедуры, в которых определяются:

- порядок осуществления сбора и обработки платежных документов;

- должностные инструкции сотрудников Межбанковской клиринговой ор-

ганизации;

- порядок определения чистых позиций и способы передачи данных

участникам клиринга;

- порядок и способы устранения сбоев и неполадок в программно-тех-

нических средствах, а также способы разрешения непредвиденных ситуаций,

возникших при осуществлении клиринга, с целью своевременного и точного

его завершения.

4.4. Правила и процедуры Межбанковской клиринговой организации

должны быть разработаны в соответствии с законодательством Кыргызской

Республики и нормативными актами НБКР, утверждены руководителем межбан-

ковской клиринговой организации и согласованы с участниками клиринга и

с учредителями Межбанковской клиринговой организации.

4.5. Все изменения и дополнения, вносимые в правила и процедуры

Межбанковской клиринговой организации, не должны противоречить законо-

дательству Кыргызской Республики, а также нормативным актам НБКР, они

должны утверждаться руководителем Межбанковской клиринговой организации

и согласовываться с участниками клиринга и с учредителями Межбанковской

клиринговой организации.

5. Взаимоотношения сторон

5.1. Права и обязанности сторон определяются в соответствующих

нормативных документах.

5.2. Межбанковская клиринговая организация и участники заключают

между собой Многостороннее соглашение и Договора по оказанию услуг, ко-

торые должны содержать следующие обязательные условия:

- общие правила осуществления клиринга;

- описание регламента работы Межбанковской клиринговой организа-

ции;

- порядок и способы обмена платежными документами;

- права, обязанности и ответственность сторон, возникающие при об-

мене информацией и осуществлении окончательного расчета по результатам

клиринга;

- порядок определения чистых позиций участников клиринга;

- методы управления рисками, применяемые при осуществлении клирин-

га, для гарантированного проведения окончательного расчета;

- описание процедур и программно-технических средств, обеспечиваю-

щих бесперебойную работу межбанковской клиринговой организации;

- права, обязанности и ответственность сторон, возникающие при

осуществлении клиринга и/или расчетов по результатам клиринга;

- условия конфиденциальности информации и ответственность за их

несоблюдение;

- порядок и сроки осуществления расчетов по результатам клиринга;

- меры воздействия, применяемые к стороне, не выполнившей своих

обязательств.

5.3. В Многостороннем соглашении и Договоре по оказанию услуг мо-

гут быть предусмотрены иные условия, не противоречащие законодательству

Кыргызской Республики и нормативным актам НБКР.

5.4. Межбанковская клиринговая организация может участвовать в

разработке требований к программно-техническим средствам участников при

осуществлении обмена платежными документами. Данные требования являются

обязательными для всех участников.

6. Осуществление окончательного расчета

6.1. Окончательный расчет по чистым позициям головных коммерческих

банков осуществляется по межбанковской гроссовой системе расчетов Кыр-

гызской Республики в соответствии с нормативными документами НБКР.

6.2. Зачисление средств на счета клиентов и списание средств со

счетов клиентов участников клиринга осуществляется в соответствии с ус-

тановленными процедурами.

7. Управление рисками при проведении клиринга

7.1. Методы управления рисками при осуществлении клиринга должны

обеспечивать бесперебойное осуществление окончательного расчета по кор-

респондентским счетам головных коммерческих банков в порядке и сроки,

установленные правилами и соответствующими договорами, а также норма-

тивными актами НБКР.

7.2. Межбанковская клиринговая организация в течение операционного

дня должна осуществлять непрерывный мониторинг в целях снижения рисков,

возникающих при осуществлении клиринга.

7.3. Межбанковская клиринговая организация вправе в течение кли-

ринговой сессии по результатам мониторинга приостановить прием, произ-

вести возврат, либо аннулировать платежные документы участников клирин-

га, в случае нарушения условий заключенных соглашений.

8. Заключительные положения

8.1. Межбанковская клиринговая организация представляет в НБКР ин-

формацию об операциях по клирингу по формам и в сроки, установленные в

соответствующих двусторонних договорах.

8.2. Все споры, возникающие при проведении платежей, разрешаются

путем переговоров между сторонами. В случае невозможности достижения

согласия спор между сторонами урегулируется в соответствии с законода-

тельством Кыргызской Республики.