# Постановление Правления Национального банка КР от 20 ноября 2003 года № 32/6 "О внесении изменений и дополнений в Положение "О предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики" - Полное наименование: Постановление Правления Национального банка КР от 20 ноября 2003 года № 32/6 "О внесении изменений и дополнений в Положение "О предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики" - Вид акта: Постановление - Номер: 32/6 - Дата принятия: 20.11.2003 - Статус: Утратил силу - Редакция от: 19.05.2005 - Язык текста: русский - Страница на aqlex: - Официальный источник: > Текст приведён по редакции от 19.05.2005 по данным официального источника. Это не юридическая консультация: для юридически значимых действий сверяйтесь с официальной публикацией. > > Как ссылаться: Постановление Правления Национального банка КР от 20 ноября 2003 года № 32/6 "О внесении изменений и дополнений в Положение "О предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики" (ред. от 19.05.2005) - https://aqlex.ai/doc/31295 --- УТРАТИЛО СИЛУ В соответствии постановления Правления Национального банка КР от 19 мая 2005 года №16/2 Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 10 декабря 2003 года. Регистрационный номер 120/1-03 г.Бишкек от 20 ноября 2003 года N 32/6 ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ О внесении изменений и дополнений в Положение "О предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики" В целях приведения нормативных правовых актов Национального банка Кыргызской Республики в соответствие с нормами банковского законода- тельства Кыргызской Республики, Правление Национального банка Кыргызс- кой Республики постановляет: 1. Утвердить прилагаемые изменения и дополнения в Положение "О предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики", утвержденное постановлением Правления НБКР N 26/3 от 24 декабря 1997 года. 2. Управлению методологии надзора и лицензирования совместно с Юридическим отделом провести в установленном порядке государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 3. Настоящее постановление ввести в действие с момента опубликова- ния в официальных изданиях Национального банка Кыргызской Республики. 4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Шаршекееву К.Ш., заместителя Председателя Национального банка Кыргызс- кой Республики. Председатель Правления Национального банка Кыргызской Республики У.Сарбанов Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 20 ноября 2003 года N 32/6 ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ в Положение "О предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики" I. Название Положения изложить: "О предупредительных мерах и санк- циях, применяемых к коммерческим банкам и финансово-кредитным учрежде- ниям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики". II. Во введении: 2.1. Первый абзац изложить в следующей редакции: "Настоящий документ определяет политику Национального банка Кыр- гызской Республики (далее по тексту "НБКР") относительно применения предупредительных мер и санкций к коммерческим банкам (далее по тексту "банк"), другим финансово-кредитным учреждениям (РСК, КСФК, ФКРПКС) (далее по тексту - ФКУ), обменным бюро, ломбардам, действующим на осно- вании лицензии НБКР при нарушении законодательства Кыргызской Республи- ки, нормативных актов и требований НБКР. Нижеуказанные предупредитель- ные меры и санкции применяются в зависимости от характера и серьезности допущенных нарушений"; 2.2. Дополнить введение новыми абзацами: "Настоящее Положение не распространяется на микрофинансовые орга- низации, осуществляющие деятельность в Кыргызской Республике. Предупредительные меры и санкции, применяемые при нарушениях в де- ятельности кредитных союзов, определены Положением "О предупредительных мерах и санкциях, применяемых к кредитным союзам". III. В разделе 1: 3.1. пункт 1.1 изложить в следующей редакции: "Нарушениями банковской деятельности считаются действия или без- действия, противоречащие законодательству Кыргызской Республики и нор- мативным актам НБКР, в том числе, постановлениям, приказам, распоряже- ниям, инструкциям, предписаниям и иным документам и требованиям НБКР, которые могут привести к дестабилизации деятельности отдельных банков, банковской и платежной систем в целом и поставить под угрозу интересы вкладчиков и других кредиторов банка"; 3.2. в подпункте 1 пункта 1.2: - первый абзац дополнить словом "либо ФКУ"; - исключить 3 абзац; - в 6 абзаце слово "Меморандум" заменить словом "Соглашение"; - исключить 7 абзац; 3.3. в подпункте 2 пункта 1.2: - абзац 3 дополнить словами "либо ФКУ"; - в абзаце 4 исключить слова "членов Совета директоров и исполни- тельных" и дополнить словами "либо ФКУ"; - абзац 6 изложить: "Приостановление, ограничение и запрет на про- ведение отдельных видов банковских операций"; - в абзаце 7 слова "замене исполнительных" заменить словами: "о смене всех или некоторых" и дополнить словами "либо ФКУ"; - после абзаца 7 дополнить новым абзацем в следующей редакции: "Требование о проведении мероприятий по финансовому оздоровлению"; - абзац 12 после слова "администрации" дополнить словом "руководс- тва" в скобках и после слова "банком" дополнить словом "либо ФКУ"; - после абзаца 12 дополнить новым абзацем в следующей редакции: "Применение процедуры консервации"; 3.4. в пункте 1.3: - подпункт б) изложить в следующей редакции: "угрожают ли финансо- вому состоянию проблемы банка, либо ФКУ"; - в подпункте в) после слова "осознание" исключить слово "исполни- тельными" и после слова "банка" дополнить словами "либо ФКУ"; - в подпункте д) после слова "банк" дополнить словами "либо ФКУ"; - в подпунктах е), ж), з) исключить слово "исполнительных" и после слова "банка" дополнить словами "либо ФКУ"; - в подпункте и) после слова "банка" дополнить словами "либо ФКУ"; - в подпунктах к), л), м) после слова "банком" дополнить словами "либо ФКУ"; 3.5. в пункт 1.4 после слов "... указанные в пункте 1.2..." изло- жить в следующей редакции: "... могут применяться как в последователь- ном порядке, установленном настоящим Положением, так и выборочно в за- висимости от характера и вида допущенных банком, либо ФКУ нарушений"; 3.6. начало пункта 1.5 дополнить предложением "Санкции могут при- меняться без предупредительных мер воздействия"; 3.7. пункт 1.6 изложить в следующей редакции: "Если предупреди- тельные меры или санкции, примененные НБКР, не возымели должного эффек- та, НБКР может применить к банку более жесткие предупредительные меры и санкции, вплоть до отзыва лицензии"; 3.8. в пункте 1.7 изложить в следующей редакции: "По решению Прав- ления НБКР, у банка, либо ФКУ может быть отозвана, лицензия без предуп- редительных мер"; 3.9. в пункте 1.9 исключить слово "действующему" далее по тексту; 3.10. исключить пункт 1.10. IV. В разделе 2: 4.1. в пункте 2.1.1 слова "Управлением банковского надзора (далее по тексту УБН)" заменить словами "НБКР", после слов "исполнительного органа" изложить "проверенного банка или ФКУ" и после слов "выявленных недостатках в" дополнить словом "их" далее по тексту; 4.2. в пункте 2.1.2: - в первом предложении слова "... выносится Начальником соответс- твующего отдела УБН в случае необходимости информирования банка..." за- менить на "... выносится Начальником соответствующего отдела УБН/УМНЛ и Начальником ОННУ в случае необходимости информирования банка или ФКУ, обменного бюро, ломбарда" далее по тексту; - последнее предложение заменить предложением "Другие предупреди- тельные меры, а также санкции могут быть применены без предупреждения"; 4.3. исключить пункт 2.1.3, соответственно изменить нумерацию пунктов раздела; 4.4. пункт 2.1.4 изложить в следующей редакции: "При обнаружении фактов несоблюдения банком, либо ФКУ экономичес- ких нормативов или нарушения банковского законодательства, а также при установлении фактов вовлечения банка в нездоровую банковскую практику, Начальник УБН/УМНЛ и ОННУ вправе направить исполнительному органу бан- ка, либо ФКУ обязательное к исполнению предписание об устранении в оп- ределенный срок выявленных нарушений. Кроме того, Начальник ОННУ вправе направить предписание об устранении выявленных нарушений в определенный срок обменным бюро и ломбардам"; 4.5. исключить пункт 2.1.5; 4.6. пункт 2.1.6 изложить в следующей редакции: "Соглашение о мероприятиях по оздоровлению состояния банка, подпи- сываемое Заместителем Председателя НБКР, курирующим банковский надзор или Членом Правления, курирующим ОННУ, и Председателем Совета директо- ров банка, либо ФКУ, допустившего нарушение, означает заключение офици- ального соглашения о принятии срочных мер по исправлению серьезных не- достатков в деятельности банка, либо ФКУ. Необходимость заключения Сог- лашения рассматривается как предупреждение Совету директоров и исполни- тельному органу банка, либо ФКУ о том, что НБКР очень серьезно относит- ся к неспособности банка самостоятельно разрешать возникающие проблемы в процессе работы. Примерная форма Соглашения о проведении мероприятий по оздоровле- нию состояния банка приведена в Приложении 9". 4.7. исключить пункт 2.1.7; 4.8. пункт 2.2.1 изложить в следующей редакции: "Комитет по бан- ковскому надзору может установить для банка, либо ФКУ более высокие экономические нормативы в случаях, когда в деятельности банка, либо ФКУ наметилась тенденция к ухудшению но при этом соблюдаются экономические нормативы, установленные НБКР"; 4.9. исключить подпункты 2.2.1.1, 2.2.1.2, 2.2.1.3; 4.10. пункт 2.2.2 изложить в следующей редакции: "Решение о повы- шении норм обязательных резервов для банков, не выполняющих экономичес- кие нормативы, установленные НБКР принимается Комитетом по банковскому надзору"; 4.11. название и текст пункта 2.2.3 изложить в следующей редакции: "Денежный штраф с банка, либо ФКУ. Денежный штраф применяется к банку, либо ФКУ в случае невыполнения банком, либо ФКУ требований банковского законодательства, нормативных актов НБКР, а также при возникновении ситуации, угрожающей интересам вкладчиков и других кредиторов и/или при обнаружении действий, которые могут угрожать стабильности банка, либо ФКУ. Полномочиями взыскивать денежные штрафы с банка, либо ФКУ обладает Комитет по банковскому над- зору НБКР. Размер штрафа, взыскиваемого с банка, допустившего наруше- ние, определяется Комитетом по банковскому надзору в зависимости от степени нарушения, но он не может быть более 1% от оплаченного уставно- го капитала банка. Взыскание штрафа с банка не производится при отрицательном значе- нии капитала. Начальник ОННУ вправе принять решение о взыскании денежных штрафов санкций с обменных бюро и ломбардов в соответствии с законодательством. Примерные образцы писем о взыскании денежных штрафов с банка при- ведены в Приложениях 11, 12"; 4.12. в названии и тексте пункта 2.2.4 исключить слова "членов Со- вета директоров и исполнительных" и после слова "банка" дополнить сло- вами "либо ФКУ"; 4.13. в названии и тексте пункта 2.2.5 после слова "банк" допол- нить словом "ФКУ", после слов "по мнению" слово "НБКР" заменить словами "УБН, УМНЛ и ОННУ" и далее по тексту; 4.14. название и текст пункта 2.2.7 изложить в следующей редакции: "Требование о смене всех или некоторых должностных лиц банка. Комитет по банковскому надзору может потребовать от должностных лиц банка, ФКУ сменить всех или некоторых должностных лиц банка, ФКУ в случаях, если они занимались делами, носящими нечестный и незаконный характер, проявили некомпетентность, не обеспечивали выполнение банком экономических нормативов, установленных НБКР, а также допустивших нару- шения требования принципа беспристрастности или по другим причинам, ко- торые НБКР считает достаточными". 4.15. Положение дополнить новым пунктом 2.2.7-1 в следующей редак- ции: "2.2.7-1. Требование о проведении мероприятий по финансовому оздо- ровлению. В целях предупреждения банкротства банка (если коэффициент адек- ватности капитала будет составлять 2 и менее процентов), Комитет по банковскому надзору по представлению УБН/УМНЛ принимает решение о выс- тавлении банку обязательного к исполнению требования о проведении ме- роприятий по финансовому оздоровлению банка к определенному сроку, ко- торые могут содержать: - требование о поддержании капитала на уровне, требуемом НБКР; - меры по изменению структуры активов и пассивов банка, включающие комплекс мер по изменению структуры и срочности активов и пассивов бан- ка, в том числе продажу активов, сокращение расходов банка, передачи части активов и пассивов банка. В случае неисполнения банком данного требования НБКР может принять решение об отзыве лицензии банка"; 4.16. пункт 2.2.9 изложить в следующей редакции: "В случаях, когда УБН, УМНЛ и ОННУ считает, что в деятельности банка, либо ФКУ существуют недостатки, либо существует необходимость дополнительной проверки, а также в случаях, когда между банком, ФКУ и НБКР возникли разногласия по отдельным вопросам, Комитет по банковскому надзору может потребовать от банка, ФКУ провести независимыми аудиторами внеплановый внешний аудит деятельности за счет средств банка, ФКУ"; 4.17. исключить пункт 2.2.10; 4.18. дополнить раздел пунктом 2.2.11-1 следующего содержания: "Решение о назначении процедуры консервации принимается Правлением НБКР, по представлению УБН, УМНЛ, ОННУ и/или Комитета по банковскому надзору. Порядок введения и полномочия консерватора определены "Времен- ным положением о консервации коммерческих банков и других финансо- во-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР"; 4.19. в пункте 2.2.12: - в названии и тексте пункта после слова "администрации" дополнить словом "руководства" в скобках; - в первом абзаце после слов "... рекомендации УБН..." дополнить "УМНЛ, ОННУ" далее по тексту; - второй абзац изложить: "Лица, входящие в состав временной адми- нистрации, назначаются Председателем НБКР. (Порядок введения и полномо- чия временной администрации (руководства) регулируются Положением о временной администрации по управлению коммерческими банками)"; 4.20. В пункте 2.2.13: - по тексту подпункта А после слова "банк" дополнить словами "либо ФКУ", а после слова "временного администратора" дополнить словом "руко- водства" в скобках; - подпункт Б изложить в следующей редакции: "Начальник ОННУ, а в региональных управлениях - начальники областных (региональных) управле- ний НБКР могут временно приостановить действие лицензии обменных бюро и ломбардов. Лицензия приостанавливается письменным уведомлением, направ- ляемым обменному бюро, ломбарду, с указанием причин ее приостановления. Начальник УМНЛ при наличии нарушения требований НБКР может потре- бовать от банка приостановления деятельности или закрытия сберкассы, обменного пункта и терминала"; - исключить пункт В; 4.21. В пункте 2.2.14: - четвертое предложение подпункта А после слов "в случаях" допол- нить словами "... несоблюдения банком, либо ФКУ экономических нормати- вов и требований НБКР, либо нарушения банковского законодательства и..." далее по тексту после слова "банка" дополнить словами "либо ФКУ"; - в подпункте А исключить второй абзац; - в подпункте Б слова "Заместитель Председателя НБКР, курирующий УБН" заменить словами "Член Правления НБКР, курирующий ОННУ"; - подпункт В исключить. V. В Разделе 3: 5.1. в пункте 3.1: - в первом предложении исключить слова в скобках "в лице Замести- теля Председателя курирующего УБН"; - по тексту пункта после слова "банка" дополнить словами "либо ФКУ"; - исключить второе предложение; 5.2. в пункте 3.2: - после слова "Начальник" дополнить словами "отделов УБН/УМНЛ и Начальник ОННУ" далее по тексту; - по тексту пункта после слова "банка" дополнить словами "либо ФКУ"; 5.3. исключить пункты 3.3, 3.4; 5.4. следующий пункт 3.4 изложить в редакции: "Начальники УБН/УМНЛ и ОННУ немедленно доводят до сведения Заместителя Председателя НБКР, курирующего банковский надзор, или Члена Правления НБКР, курирующего ОННУ о выявленных фактах нарушений в ходе проверки банка, либо ФКУ, ес- ли существует серьезная угроза интересам государства, банковской систе- мы, вкладчиков и других кредиторов"; 5.5. в пункте 3.5 после слов "Начальник УБН" дополнить словами "УМНЛ и ОННУ", после слова "банка" дополнить словами "либо ФКУ"; 5.6. пункт 3.6 изложить в следующей редакции: "В случае невыполне- ния банком, либо ФКУ предупреждений и предписаний НБКР или при возник- новении каких-либо разногласий, начальник УБН и/или УМНЛ, ОННУ проводит совещание с членами исполнительного органа банка, либо ФКУ. По резуль- татам совещания составляется протокол с отражением предпринимаемых НБКР мер. Кроме того, может быть подписано Соглашение о мероприятиях по оз- доровлению финансового состояния банка, либо ФКУ, в котором отражаются обязательства банка (ФКУ) по принятию необходимых корректирующих мер для устранения имеющихся нарушений"; 5.7. пункт 3.7 изложить в следующей редакции: "При получении пись- менного ходатайства правоохранительных органов, в компетенцию которых входит выявление и предотвращение финансовых махинаций, или на основа- нии собственного решения, начальник УБН/УМНЛ и ОННУ выносят на рассмот- рение Комитета по банковскому надзору вопрос о приостановлении любых банковских операций, относящихся к категории подозрительных операций на срок, установленный нормативными актами НБКР"; 5.8. в пункте 3.8: - слова "Начальник УБН" заменить словами "начальник ОННУ"; - слова "следующих видов" заменить словами "предупредительных мер и..."; - пункт дополнить новыми подпунктами: "3.8.1. При выявлении нарушений порядка проведения обменных опера- ций с наличной иностранной валютой, а также требований нормативных до- кументов, регламентирующих деятельность обменных бюро, Начальник ОННУ вправе: - направить предупреждение или предписание об устранении выявлен- ных нарушений и дать определенный срок для их устранения в зависимости от вида нарушения; - принять меры к наложению штрафных санкций в соответствии с зако- нодательством; - временно приостановить действия лицензии на право проведения об- менных операций с наличной иностранной валютой на срок до семи дней. 3.8.2. В случаях выявления несоблюдения ломбардами законодательст- ва и нормативных документов НБКР, Начальник ОННУ может: - потребовать замены руководства и/или главного бухгалтера ломбар- да; - направить предупреждение или предписание об устранении выявлен- ных нарушений и дать определенный срок для их устранения в зависимости от вида нарушения; - взыскать денежный штраф с ломбарда; - приостановить действие лицензии; 5.9. пункт 3.9 изложить в следующей редакции: "В случаях, если по мнению Начальника УБН/УМНЛ и ОННУ или Заместителя Председателя НБКР, курирующего банковский надзор, а также Члена Правления, курирующего ОН- НУ, для устранения выявленных нарушений необходимо участие Совета ди- ректоров банка, то проводится совещание у Заместителя Председателя НБКР, курирующего банковский надзор, либо Члена Правления НБКР, куриру- ющего ОННУ с членами Совета директоров банка, либо ФКУ, в результате чего может быть также подписано соответствующее Соглашение о мероприя- тиях по оздоровлению финансового состояния банка, либо ФКУ"; 5.10. в пункте 3.10: - слова "Заместитель Председателя НБКР, курирующий УБН" заменить словами "... Заместитель Председателя НБКР, курирующий банковский над- зор и Член Правления, курирующий ОННУ..." далее по тексту; - после слова "принимает" изложить: "... решение о вынесении воп- роса на рассмотрение Комитета по банковскому надзору относительно: а) назначения квалифицированного консультанта; б) введения более высоких экономических нормативов; в) введения прямого банковского надзора; г) наложения денежного штрафа на банк и ФКУ; д) наложения денежного штрафа на отдельных должностных лиц банков и ФКУ; е) приостановления или ограничения некоторых видов банковских опе- раций; ж) предъявления требования о замене/прекращении полномочий долж- ностных лиц банка и ФКУ; з) предъявления требования о проведении внепланового внешнего ау- дита за счет средств проверяемого банка; и) повышения размера обязательных резервных требований; к) установления лимитов по категориям кредитов или вложений; л) предъявления требования дополнительного залогового обеспечения; м) предъявления требования осуществить возмещение, обеспечить вып- лату на гарантированных банком условиях, если банк или сторона, связан- ная с ним, несправедливо обогатились посредством нарушений банковского законодательства, включая нормативные акты НБКР, или в результате нару- шения его предписаний; н) предъявления требования продать некоторые активы, аннулировать любой контракт или договор, заключенный банком; о) информирования общественности о фактах нарушения банком требо- ваний законодательства; п) определения необходимости заключения Соглашения о проведении мероприятий по оздоровлению состояния банка и ФКУ в соответствии с за- конодательством Кыргызской Республики; р) передачи соответствующих материалов в правоохранительные орга- ны" и исключить последующие подпункты; 5.11. пункт 3.11 изложить в следующей редакции: "Подготовка мате- риалов, рассмотрение и принятие их Комитетом по банковскому надзору производится в соответствии с Положением об его деятельности"; 5.12. исключить пункт 3.12; 5.13. в пункте 3.16: - исключить абзацы 1 и 3; - во втором абзаце после слов "временной администрации" дополнить словом "руководства" в скобках"; - дополнить абзацем "назначение процедуры консервации"; - в последнем абзаце после слов "отзыв лицензии банка" дополнить словами "банка, либо ФКУ"; 5.14. исключить пункты 3.17, 3.19; 5.15. в пункте 3.18 после слова "УБН" дополнить словами "УМНЛ и ОННУ". VI. Раздел 4 изложить в следующей редакции: "4.1. Банки, ФКУ, ломбарды и обменные пункты, к которым применены те или иные предупредительные меры и санкции, вправе обжаловать решение НБКР в следующем порядке: а) при несогласии с заключением проверки, либо инспектора банковс- кого надзора, банк, ФКУ, ломбарды, обменные пункты вправе направить свои возражения в письменном виде в течение 10 дней со дня получения письма-предупреждения Начальнику соответствующего отдела УБН/УМНЛ и На- чальнику ОННУ, на который дается ответ в течение 10 дней; б) в случае несогласия с решением, принятым начальником соответс- твующего отдела УБН/УМНЛ, банк вправе направить свои возражения началь- нику УБН/УМНЛ; в) при несогласии с принятым начальником УБН/УМНЛ и ОННУ решением, банк, имеет право обратиться в течение 10 дней со дня получения ответа, с официальным письмом к Заместителю Председателя НБКР, курирующему бан- ковский надзор, а ФКУ, ломбарды, обменные пункты - Члену Правления, ку- рирующему ОННУ; г) в случае несогласия с решением Заместителя Председателя НБКР, курирующего банковский надзор, Члена Правления, курирующего ОННУ, либо Комитета по банковскому надзору, банк, ФКУ, ломбарды, обменные пункты вправе обратиться к Председателю Правления НБКР в десятидневный срок со дня получения ответа. 4.2. Во всех случаях письмо банка, ФКУ, ломбарда, обменного бюро должно содержать обоснование несогласия со ссылкой на законодательство и нормативные акты НБКР. 4.3. Соблюдение досудебного порядка обжалования решений НБКР по применению предупредительных мер и санкций, является обязательным. 4.4. Банк, не согласный с решением, принятым НБКР, вправе обжало- вать его в порядке, установленном законодательством Кыргызской Респуб- лики". VII. В Разделе 5: 7.1. дополнить пунктом 5.3 "При невыполнении любых требований и предписаний, НБКР вправе применить более жесткие меры, предусмотренные законодательством Кыргызской Республики". VIII. В Приложении 1: 8.1. в названии Приложения после слова "банка" дополнить "ФКУ"; 8.2. в пункте 1.1: - первый абзац изложить: "В случае невыполнения банком установлен- ных требований по капиталу, Комитет по банковскому надзору вправе:..." далее по тексту; - слово "компаниями" заменить словом "лицами"; 8.3. в пункте 1.2: - слова "до 0,8%" заменить словами "не более 1%"; - второй абзац изложить в следующей редакции: "Если нарушение пов- торяется систематически, т.е. два и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев, банк, ФКУ должны представить на рассмотрение Правления НБКР новую кандидатуру руководителя и/или лиц, ответственных за кредитную политику банка"; - в третьем абзаце слово "НБКР" заменить словами "Начальник УБН/УМНЛ, ОННУ", а после слова "банку" дополнить словом "ФКУ" далее по тексту; 8.4. дополнить Приложение 1 пунктом 1.4 "НБКР может применить к банку, допустившему нарушение, другие санкции независимо от любой статьи данного Приложения"; 8.5. исключить сноску в конце Приложения. IX. В Приложении 2: 9.1. в названии Приложения после слова "банка" дополнить словами "ФКУ, ломбарда, обменного бюро"; 9.2. пункт 2.1 изложить в следующей редакции: "При нарушениях, но- сящих серьезный, по мнению Начальника УБН/УМНЛ и ОННУ характер, они вправе вызвать должностных лиц банка, либо ФКУ для объяснения причин возникновения нарушения"; 9.3. во втором абзаце пункта 2.2 после слова "банков" дополнить словом "ФКУ"; 9.4. в первом абзаце пункта 2.3 слово "НБКР" заменить словами "На- чальник УБН/УМНЛ, ОННУ"; 9.5. пункт 2.4 изложить: "При осуществлении деятельности, запре- щенной законодательством Кыргызской Республики банки, ФКУ, ломбарды, обменные бюро и их должностные лица несут ответственность согласно за- конодательству. Рассмотрение дел, связанных с привлечением к ответс- твенности банков и их должностных лиц, осуществляется согласно законо- дательству"; 9.6. пункт 2.5 изложить в следующей редакции: "В случае, если при осуществлении операций с инсайдерами и аффилиантами банк, либо ФКУ на- рушает соответствующие инструкции НБКР, то Комитет по банковскому над- зору вправе взыскать штраф с должностных лиц банка, ФКУ непосредственно виновных в допущенном нарушении, в размере до двадцати минимальных раз- меров оплаты труда (минимальной ставки), установленной законодательст- вом Кыргызской Республики. В случае продолжения подобной практики Комитет по банковскому над- зору вправе взыскать штраф с банка в размере до 1% оплаченного уставно- го капитала банка, ФКУ; 9.7. в пункте 2.6 слово "НБКР" заменить словами "Комитет по бан- ковскому надзору"; 9.8. в пункте 2.7: - после слова "решение" слово "НБКР" заменить словами "... Началь- ник УМНЛ направляет банку, либо ФКУ..." и далее по тексту; - во втором абзаце слова "НБКР вправе взыскать" заменить словами "Комитет по банковскому надзору взыскивает..." далее по тексту; - цифру "0,3" заменить цифрой "1"; 9.9. пункт 2.8 изложить в следующей редакции: "Полномочия вновь избранных должностных лиц коммерческих банков, не прошедших согласование в соответствии с требованиями нормативных до- кументов НБКР, считаются недействительными. В случае нарушения сроков предоставления анкет и других требуемых НБКР документов на вновь избранных (назначенных) должностных лиц бан- ков, НБКР направляется предписание об устранении нарушения в течение 10 рабочих дней. Если в установленный срок нарушение не устранено, НБКР вправе взыскать штраф с действующих должностных лиц банка в размере до двадца- ти минимальных размеров оплаты труда (минимальной ставки), установлен- ной законодательством Кыргызской Республики. В случае повторного нарушения к банку могут быть применены более жесткие меры"; 9.10. пункт 2.9 изложить в следующей редакции: "При выявлении фактов обслуживания банками, ФКУ клиентов, не заре- гистрированных в органах, осуществляющих регистрацию, в тех случаях, когда этого требует действующее законодательство, и органах государс- твенной налоговой инспекции, а также без удостоверения личности, На- чальник УБН/УМНЛ, ОННУ направляет предписание об устранении нарушения в течение трех рабочих дней с представлением доказательств в НБКР. На- чальник УБН/УМНЛ, ОННУ вправе также сообщить соответствующим органам о проведении банком подозрительных операций. В случае, если в установленный срок нарушение не устранено, Коми- тет по банковскому надзору вправе взыскать штраф в размере до 1% опла- ченного уставного капитала". 9.11. в пункте 2.10: - в первом абзаце слово "НБКР" заменить словами "Начальник УБН/УМНЛ, ОННУ"; - во втором абзаце слово "НБКР" заменить словами "Комитет по бан- ковскому надзору"; 9.12. в пункте 2.11: - в первом абзаце слово "НБКР" заменить словами "Начальник УБН/УМНЛ, ОННУ"; - во втором абзаце слово "НБКР" заменить словами "Комитет по бан- ковскому надзору"; - цифру "0,3" заменить цифрой "1"; - пункт дополнить абзацем: "При дальнейшем невыполнении предписа- ний, НБКР вправе применить более жесткие меры"; 9.13. в пункте 2.12: - слово "НБКР" заменить словами "Комитет по банковскому надзору"; - после слова "банка" дополнить словом "ФКУ"; 9.14. в пункте 2.13: - первый абзац пункта 2.13 изложить в следующей редакции: "В слу- чае, если должностное лицо, любой сотрудник банка, либо ФКУ препятству- ет (в любой форме) проверке, осуществляемой НБКР, то НБКР вправе приме- нить меры и санкции для немедленного устранения нарушения в соответс- твии с законодательством и настоящим Положением"; - во втором абзаце слово "НБКР" заменить словами "Комитет по бан- ковскому надзору", а цифру "0,1" заменить цифрой "1"; 9.15. дополнить раздел пунктом 2.14 "НБКР может применить к банку, допустившему нарушение, другие санкции независимо от любой статьи дан- ного Приложения" и исключить Примечание к Приложению. X. Положение дополнить Приложением 2-1 "Перечень мер, применяемых НБКР при нарушении принципа беспристрастности": НБКР при нарушении банком требований принципа беспристрастности имеет право применять одну или несколько из перечисленных мер: 2-1.1. установить банку лимиты по отдельным категориям кредитов или вложений; 2-1.2. потребовать дополнительные залоговые обеспечения; 2-1.3. вычитать отдельные кредиты или вложения из капитала для оценки адекватности капитала; 2-1.4. потребовать замены должностных лиц, причастных к нарушени- ям; 2-1.5. информировать общественность о фактах нарушения банком принципа беспристрастности и требований законодательства; 2-1.6. передать материалы по отдельным кредитам в правоохранитель- ные органы для рассмотрения ответственности лиц, причастных к выдаче кредитов с нарушением требований принципа беспристрастности; 2-1.7. при систематическом (т.е. более двух раз в течение 12 меся- цев) нарушении принципа беспристрастности принять все меры, предусмот- ренные законодательством". XI. В Приложении 3: 11.1. в пункте 3.1: - в первом абзаце после слова "банк" дополнить словом "ФКУ", после слов "в установленный срок" слово "НБКР" заменить словами "Начальник УБН/УМНЛ, ОННУ"; - во втором абзаце слово "НБКР" заменить словами "Комитет по бан- ковскому надзору", а слова "в размере до 0,1%" заменить словами "в раз- мере не более 1%"; 11.2. в пункте 3.2 после слова "банк" дополнить словами "либо ФКУ", слово "НБКР" заменить словами "Комитет по банковскому надзору"; 11.3. пункт 3.3 изложить в следующей редакции: "Если отчеты банка, либо ФКУ, подлежащие публикации в официальной печати, не опубликованы в установленный срок или опубликованы с опозданием, Начальник УБН/УМНЛ, ОННУ направляет предписание о нарушении сроков публикации установленных форм отчетности. При повторном нарушении сроков публикации, Комитет по банковскому надзору вправе взыскать с банка штраф в размере до 1% опла- ченного уставного капитала банка"; 11.4. пункт 3.4 изложить в следующей редакции: "За предоставление или публикацию недостоверной информации и отче- тов Начальник УБН/УМНЛ, ОННУ направляет банку, ФКУ допустившему наруше- ние, предписание об устранении нарушения в течение трех рабочих дней с требованием официального опровержения в том же органе печати. Если по истечении установленного срока предписание не выполнено, то Комитет по банковскому надзору, вправе взыскать с банка, либо ФКУ штраф в размере до 1% оплаченного уставного капитала. При повторении подобного нарушения Комитет по банковскому надзору вправе потребовать представить на рассмотрение Правления НБКР новую кандидатуру руководителя исполнительного органа банка, либо ФКУ"; 11.5. в пункте 3.5: - в первом абзаце после слова "руководителей исполнительного орга- на" заменить словами "должностных лиц" и после слова "банка" дополнить словом "ФКУ"; - слова "НБКР вправе" заменить словами "Комитет по банковскому надзору может" далее по тексту; - во втором абзаце после слова "банка" дополнить словом "ФКУ", а после слов "исполнительного органа исключить слово "банка"; 11.6. в пункте 3.6: - после слова "банка" дополнить словами "либо ФКУ"; - слово "НБКР" заменить словами "Комитет по банковскому надзору" далее по тексту. XII. В Приложении 4: 12.1. в названии Приложения после слова "обменный" исключить слово "пункт" и вывести из скобки слово "бюро"; 12.2. в пункте 4.1: - в первом абзаце слово "НБКР" заменить словами "Комитет по бан- ковскому надзору"; - второй абзац изложить в следующей редакции: "В случае повторения подобного нарушения, Комитет по банковскому надзору, потребует предста- вить на рассмотрение Правления НБКР новую кандидатуру руководителя ис- полнительного органа банка, либо инициировать вопрос об отзыве лицензии на проведение банковских операций"; 12.3. в пунктах 4.2, 4.3 после слова "обменный" исключить слово "пункт" и вывести из скобки слово "бюро"; 12.4. в пункте 4.2 слово "НБКР" заменить словами "Член Правления, курирующий ОННУ"; 12.5. в пункте 4.3: - в первом абзаце после слов "осуществляемой НБКР" слово "НБКР" заменить словами "Начальник ОННУ"; - во втором абзаце слово "НБКР" заменить словами "Член Правления, курирующий ОННУ"; 12.6. в пункте 4.4: - после слов "обменный" исключить слово "пункт" и вывести из скоб- ки слово "бюро"; - в первом абзаце слово "НБКР" заменить словами "Начальник ОННУ"; - слова "в течение трех рабочих дней" заменить словами "определен- ного времени"; - во втором абзаце слово "НБКР" заменить словами "Начальник ОННУ"; - третий абзац после слов "то НБКР" дополнить словами "в лице Чле- на Правления НБКР, курирующего ОННУ, а также Начальник областного уп- равления НБКР"; 12.7. в пункте 4.5: - после слов "обменным" исключить слово "бюро"; - слово "НБКР" заменить словами "Начальник УМНЛ"; - исключить второй абзац; 12.8. дополнить Приложение пунктом 4.6: "Отзыв лицензии обменного бюро производится в соответствии с Положением "О порядке выдачи лицен- зии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валю- той"; 12.9. исключить примечание к Приложению. XIII. В Приложении 5: 13.1. исключить пункт 5.1 и соответственно изменить нумерацию; 13.2. в пункте 5.2 второе слово "НБКР" заменить словами "Начальник ОННУ"; 13.3. дополнить Приложение пунктами следующего содержания: "5.3. В случае не выполнения в установленные сроки предупредитель- ных мер и требований НБКР, Начальник ОННУ вправе приостановить действие лицензии, а Член Правления, курирующий ОННУ - отозвать лицензию ломбар- дов"; 5.4. Приостановление, отзыв и прекращение действия лицензии лом- бардов производится в соответствии с Положением "О деятельности ломбар- дов на территории Кыргызской Республики". XIV. В Приложении 6: 14.1. в названии Приложения после слова "банка" дополнить словами "ФКУ, ломбарду, обменному бюро"; 14.2. в первом абзаце после слов "Вашего банка" дополнить словами "ФКУ, ломбарда, обменного бюро"; 14.3. во втором абзаце после слов "банка" дополнить словами "ФКУ, ломбарда, обменного бюро"; 14.4. в первом и втором абзацах после слов "Управления банковского надзора" дополнить словами "... Управления методологии надзора и лицен- зирования, Отдела надзора за небанковскими учреждениями..." далее по тексту. XV. В Приложении 7: 15.1. в названии Приложения после слова "банка" дополнить словами "ФКУ, ломбарду, обменному бюро"; 15.2. в первом абзаце после слов "Вашего банка" дополнить словами "ФКУ, ломбарда, обменного бюро"; 15.3. во втором абзаце после слов "банка" дополнить словами "ФКУ, ломбарда, обменного бюро". XVI. В Приложении 9: 16.1. в названии Приложения и в первом абзаце после слова "банк" дополнить словами "ФКУ, ломбарду, обменному бюро" в соответствующих па- дежах. XVII. исключить Приложение 8. XVIII. В Приложении 9: 18.1. по тексту и названии Приложения слово "Меморандум" заменить словом "Соглашение"; 18.2. после слова "банка" дополнить словом "ФКУ"; 18.3. второй абзац изложить в следующей редакции: "Соглашение под- писывается: - со стороны НБКР: Заместителем Председателя НБКР, курирующим УБН/УМНЛ, либо Членом Правления, курирующим ОННУ; - со стороны банка: Председателем Совета директоров"; - пятый абзац дополнить словами "и исполнительный орган" и после слова "банка" дополнить "ФКУ"; - в 8 абзаце после слова "банка" дополнить словом "ФКУ" и слово "Договора" заменить словом "Соглашения". XIX. В Приложении 10 первый абзац изложить в следующей редакции: "Национальный банк Кыргызской Республики сообщает, что капитал Вашего банка не соответствует требованиям по капиталу, установленным НБКР". XX. В названии Приложения 13 исключить слова "членов Совета и ис- полнительных".