Инструкция по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты (утверждена постановлением Правления Нацбанка КР)

Утверждена постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 28 декабря 2010 года № 95/4

Инструкция по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 10 августа 2011 года № 44/3, 11 июня 2014 года № 25/7)

1. Общие положения

2. Действия кассиров кредитных учреждений при обнаружении сомнительных банкнот/монет

3. Порядок проведения экспертизы сомнительных банкнот/монет в Национальном банке

4. Действия с сомнительными банкнотами и монетами после проведения экспертизы

Приложение 1. Заявление

Приложение 2. Квитанция

Приложение 3. Протокол экспертизы

Приложение 4. Протокол экспертизы

Приложение 5. База данных о поддельных банкнотах и монетах, поступивших в Национальный банк

Приложение 6. Отчет об обнаруженных поддельных банкнотах и монетах национальной валюты за периоды

Приложение 7. Акт приема-передачи поддельных банкнот/монет

1. Общие положения

1. Настоящая Инструкция определяет основные цели, задачи и порядок действия кассиров в банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях, лицензируемых и регулируемых Национальным банком (далее - кредитные учреждения) при обнаружении сомнительных банкнот/монет национальной валюты (далее - сомнительные банкноты/монеты) во время проведения расчетно-кассовых операций с физическими и юридическими лицами на территории Кыргызской Республики.

2. В соответствии с настоящей Инструкцией действия сотрудников кредитных учреждений должны быть направлены на создание эффективной системы защиты налично-денежного обращения Кыргызской Республики от фальшивомонетничества, осуществление эффективных мер по выявлению поддельных банкнот/монет и предотвращение их дальнейшего распространения.

3. Сомнительными считаются банкноты/монеты, которые по ряду технических характеристик позволяют сомневаться в том, что банкноты/монеты эмитированы Национальным банком.

4. Сомнительные банкноты/монеты признаются поддельными, если в результате экспертизы установлено, что их технические спецификации не соответствуют техническим спецификациям подлинных банкнот/монет.

5. Сомнительные банкноты/монеты передаются для экспертизы в Национальный банк Кыргызской Республики (далее - Национальный банк), либо в ближайший отдел Государственной службы по борьбе с экономическими преступлениями при Правительстве Кыргызской Республики (далее – Финансовая полиция).

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 11 июня 2014 года № 25/7)

6. Взаимодействие Национального банка и его областных управлений с силовыми структурами при обнаружении поддельных банкнот/монет регламентируется условиями Соглашения о сотрудничестве и совместной деятельности НБКР, ГКНБ, МВД, ГСФП, МЮ и Судебного департамента в области борьбы с фальшивомонетничеством.

2. Действия кассиров кредитных учреждений при обнаружении сомнительных банкнот/монет

7. Кассовые работники кредитных учреждений должны быть обеспечены детекторами и приборами, справочными и методическими материалами для проверки подлинности банкнот/монет.

Рекомендуемые детектора и приборы:

1. Увеличительное стекло (с увеличением не менее 10 крат).

2. Прибор контроля подлинности банкнот в отраженном и проходящем свете.

3. Источник ультрафиолетового света.

4. Измерительная линейка.

5. Прибор для визуального контроля меток, обнаруживаемых в инфракрасных лучах.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 10 августа 2011 года № 44/3)

8. Кассиры коммерческих банков и финансово-кредитных учреждений, имеющих лицензию на прием депозитов, должны пройти обучение по определению подлинности платежных средств и иметь соответствующий сертификат независимого учебного центра.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 10 августа 2011 года № 44/3)

9. Во всех случаях обнаружения сомнительных банкнот/монет, а именно:

1) при приеме наличных денег от физических и юридических лиц (далее - клиент);

2) при обнаружении сомнительных банкнот/монет среди принятых кассирами наличных денег от клиентов;

3) при проведении ревизии кассы кредитных учреждений

кассиры или другие лица, обнаружившие сомнительную банкноту/монету, обязаны принять меры по ее изъятию в соответствии с требованиями настоящей Инструкции.

10. В случае обнаружения сомнительных банкнот/монет при приеме наличных денег от клиента, кассир должен выдать клиенту для заполнения бланк Заявления о проведении экспертизы (приложение 1). При отказе клиента заполнить Заявление кассир должен заполнить его сам, указав при этом подробно обстоятельства обнаружения сомнительных банкнот/монет. Все пункты Заявления должны быть заполнены четко и разборчиво.

11. Клиенту выдается Квитанция на сумму принятых на экспертизу сомнительных банкнот/монет с указанием их номинала, количества и серийного номера (приложение 2).

12. В случае обнаружения сомнительных банкнот/монет при пересчете наличных денег в кредитных учреждениях, кассир обязан заполнить Заявление о проведении экспертизы от своего имени и вместе с банкнотой/монетой направить в течение одного рабочего дня в Оборотную кассу одного из учреждений Национального банка (далее - Оборотную кассу) либо в ближайший отдел регионального управления ГСФП.

13. Кассир обязан незамедлительно проинформировать свое руководство или другое уполномоченное лицо о факте обнаружения сомнительных банкнот/монет.

14. Вместе с Заявлением о проведении экспертизы все поддельные банкноты/монеты, обнаруженные кассирами кредитных учреждений при проведении расчетно-кассовых операций, должны быть направлены в течение одного рабочего дня из Оборотной кассы в Экспертный отдел УДН Национального банка (далее - ЭО УДН), (или в Отдел денежного обращения/Группу кассовых операций областных управлений Национального банка) либо в ближайший отдел ГСФП с сопроводительным письмом.

15. В каждом случае, при обнаружении поддельных банкнот/монет, областные управления Национального банка после экспертизы должны информировать об этом ЭО УДН согласно установленной формы в соответствии с п.21 настоящей инструкции.

16. При обнаружении сомнительных банкнот/монет при пересчете и сортировке наличных денег в Национальном банке (или в областном управлении Национального банка) необходимо действовать в соответствии с нормативными документами и инструктивными материалами Национального банка.

17. Кредитные учреждения обязаны завершить все действия, связанные с сомнительными банкнотами/монетами, и известить об этом клиента в срок, не превышающий десять рабочих дней.

3. Порядок проведения экспертизы сомнительных банкнот/монет в Национальном банке

18. Проверка подлинности сомнительных банкнот/монет проводится ЭО УДН или Отделом денежного обращения/Группой кассовых операций областных управлений Национального банка. Плата за проведение экспертизы сомнительных банкнот/монет не взимается.

19. По результатам экспертизы заполняется Протокол (приложения 3 или 4), заключение экспертизы вносится в поступившее Заявление о проведении экспертизы. Начальник ЭО УДН (или начальник Отдела денежного обращения/начальник областного управления Национального банка) проверяет правильность заполнения документов и заверяет своей подписью Протокол и заключение экспертизы на бланке Заявления.

20. ЭО УДН и Отдел денежного обращения/Группа кассовых операций областных управлений Национального банка обязаны закончить все процедуры, связанные с экспертизой сомнительных банкнот/монет, и сообщить о результатах экспертизы по месту обнаружения сомнительных банкнот/монет в срок, не превышающий пять рабочих дней.

21. Централизованный учет поддельных банкнот/монет, обнаруженных в банковской системе республики, ведет ЭО УДН по установленной форме (приложение 5).

22. Два раза в год для подготовки аналитической справки по поддельным банкнотам/монетам областные управления Национального банка обязаны направлять в ЭО УДН сведения о поддельных банкнотах/монетах, обнаруженных в данном регионе согласно установленной форме (приложение 6).

4. Действия с сомнительными банкнотами и монетами после проведения экспертизы

23. Если по результатам экспертизы сомнительных банкнот/монет установлена подлинность банкноты/монеты(1):

1) лицо, ответственное за экспертизу, направляет Заявление с заключением экспертизы вместе с банкнотой/монетой в Оборотную кассу. Кассир знакомит клиента с заключением экспертизы, о чем клиент своей подписью делает отметку в Заявлении, и кассир выдает клиенту указанную в экспертном заключении сумму. Заявление остается в кассовых документах Оборотной кассы, по просьбе клиента ему может быть передана копия Заявления. Клиент должен возвратить кассиру Квитанцию, которая была выдана при приеме сомнительной банкноты/монеты на экспертизу.

24. Если по результатам экспертизы установлена поддельность(2) сомнительной банкноты/монеты, на банкноте ставится штамп "ПОДДЕЛКА". При этом:

1) лицо, ответственное за экспертизу, направляет Заявление с заключением экспертизы в Оборотную кассу. Кассир знакомит клиента с заключением экспертизы, о чем клиент своей подписью делает отметку в Заявлении. Клиент должен возвратить кассиру Квитанцию, выданную при приеме сомнительных банкнот/монет на экспертизу. Заявление остается в кассовых документах Оборотной кассы. По просьбе клиента ему может быть передана копия Заявления;

2) поддельная банкнота/монета клиенту не возвращается и обмену не подлежит.

25. Материальную ответственность за поддельные банкноты/монеты, обнаруженные:

1) при сдаче наличных денег в кредитные учреждения несет клиент, сумма поддельных банкнот/монет не учитывается в указанной в объявлении сумме сдаваемых денег, а кассир банка обязан действовать согласно пунктам 10-17 настоящей Инструкции;

2) при пересчете или сортировке наличных денег в пачке, сформированной кассирами кредитных учреждений, несет кассир кредитного учреждения, в пачке которого, были обнаружены поддельные банкноты/монеты.

26. Лица, ответственные за экспертизу, в течение пяти рабочих дней после проведения экспертизы передают поддельные банкноты/монеты в учреждения ГСФП по месту их выявления для проведения расследования.

27. Передача поддельных банкнот/монет в учреждения ГСФП для проведения расследования производится согласно Акту приема-передачи поддельных банкнот/монет (приложение 7). Акт оформляется в 2-х экземплярах, один из которых вместе с поддельными банкнотами/монетами, копией Заявления и Протокола экспертизы передается в ближайший отдел ГСФП, другой остается в документах Национального банка.

28. ЭО УДН в случае выявления новых разновидностей поддельных банкнот незамедлительно информирует об этом население республики.

(1) Подлинные банкноты/монеты - банкноты/монеты, выпущенные в обращение Национальным банком Кыргызской Республики. (2) Поддельные банкноты/монеты - банкноты/монеты, которые не соответствуют техническим характеристикам банкнот/монет и по результатам экспертизы признаны фальшивыми.

Приложение 1

к Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты

____________________________________________________________________ (наименование организации и адрес) ____________________________________________________________________ (Ф.И.О. лица, сдающего банкноту/монету на экспертизу) ____________________________________________________________________ (паспортные данные и место прописки) Заявление № ______

Прошу принять на экспертизу следующие сомнительные банкноты/монеты:

Номинал

Год выпуска

Серийный номер для банкноты

Обстоятельство обнаружения

Примечание

«___»_________________ 20__ г. Подпись _______________________________ (Ф.И.О. и подпись заявителя)

Заключение экспертизы № _________ от «___»_________________ 20__ г.:

__________________________________________________________________________ (наименование учреждения Национального банка, проводившего экспертизу) ______________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________

Экспертиза проведена: ______________________________________________________ (Ф.И.О. и подпись лица, проводившего экспертизу)

Начальник ЭО УДН (или Начальник денежного обращения/областного управления Национального банка): ______________________________________________________________________________ (Ф. И.О. и подпись)

С заключением экспертизы ознакомлен(а): _________________________________________ (Ф.И.О. клиента и подпись) (Пожалуйста, заполните все пункты аккуратно и разборчиво!)

Приложение 2

к Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты

Квитанция К заявлению № ________ от «___»___________________ 20__ года

Принято на экспертизу сомнительных банкнот/монет в количестве _______ штук, на сумму _________________________________________________________ сом ____тыйын, (цифрами и прописью)

Серийные номера банкнот:___________________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________

Ф. И. О., должность и подпись лица, принявшего банкноты/монеты________________

___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ (наименование учреждения) «___»_______________ 20__ г. (Пожалуйста, верните квитанцию после ознакомления с заключением экспертизы Национального банка!)

Приложение 3

к Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты

______________________________________________________________________________ (наименование учреждения Национального банка, проводившего экспертизу) Протокол экспертизы № ______ от «___» _______________ 20___ г.

Сомнительная банкнота поступила от _________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ (наименование организации и адрес, или Ф.И.О. клиента, прописка или домашний адрес, № и серия паспорта)

Номинал

Год выпуска

Серийный номер

Количество

Размер сомнительной банкноты, мм х мм. (мм х мм - размер банкноты, согласно техническим спецификациям)

Примечание

Примечание

1. Характеристика бумаги (поведение в УФ-свете)

2. Водяной знак

3. Водяной знак-электротип

4. Сквозной регистр

5. Защитная нить

6. Характеристика защитных волокон (поведение в УФ-свете)

7. Голограмма, фольга

8. Элемент SPARK (на 5000 сом)

9. Скрытое изображение

10. Рельефность изображений на лицевой стороне

11. Микротекст

12. Способ печати

13. Изображения, обнаруживаемые в УФ - свете

14. Изображения, обнаруживаемые в ИК - свете

15. Дополнительные сведения (особенности):

ВЫВОДЫ: ________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________

Экспертиза проведена: ______________________________________________________ (Ф.И.О. и подпись лица, проводившего экспертизу) Начальник ЭО УДН Начальник ЭО УДН (или Начальник денежного обращения/областного управления Национального банка): ____________________________________________ (Ф. И.О. и подпись)

Приложение 4

к Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты

_________________________________________________________________________ (наименование учреждения Национального банка, проводившего экспертизу) Протокол экспертизы № ______ от «___»_________________ 20__ г. Сомнительная монета поступила от ___________________________________________ ___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ (наименование организации и адрес, или Ф.И.О. клиента, прописка или домашний адрес, № и серия паспорта) В результате экспертизы установлено следующее:

Номинал

Год выпуска

Количество

Диаметр сомнительной монеты, мм. (мм -диаметр монеты, согласно техническим спецификациям)

Примечание

16. Характеристики металла

17. Способ изготовления

18. Рельефность изображений на аверсе и реверсе

19. Гурт

20. Дополнительные сведения (особенности):

ВЫВОДЫ: ________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________ Экспертиза проведена: ______________________________________________________ (Ф.И.О. и подпись лица, проводившего экспертизу) Начальник ЭО УДН (или Начальник денежного обращения/областного управления Национального банка): ____________________________________________ (Ф. И. О. и подпись)

Приложение 5

к Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты

База данных о поддельных банкнотах и монетах, поступивших в Национальный банк

№

Номинал

Серийный номер для банк-ноты

Год выпуска

Дата поступления

Источники поступления, указать:

- Ф.И.О. физ. лица, адрес;

- юр. лицо, адрес;

- № акта кассы пересчета или группы сортировки Национального банка, наиме-нование коммерческого банка, в пачке/ мешке которого обнаружена подделка

Способ изготовления подделки (кодификация подделок)

Количество

Дата запол-нения

Приме-чание (№ протокола)

Приложение 6

к Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты

Отчет об обнаруженных поддельных банкнотах и монетах национальной валюты за периоды с __________________ по __________________ 20_____ года

Номинал

Серий-ный номер

Год выпуска

Дата посту-пления

Коли-чество

Источники посту-пления, указать:

- Ф.И.О. физ. лица, адрес;

- юр. лицо, адрес;

- № акта

кассы пересчета или группы сортировки Нацио-нального банка, Ф. И. О. кассира Нацио-нального банка, обнару-жившего подделку, а также

Ф. И. О. кассира коммер-ческого банка, в пачке которого обнаружена подделка

Способ изгото-вления подделки (коди-фикация подделок)

Дата отправки в ГСФП

Приме-чание № прото- кола и дата прове-дения экспе-ртизы)

Начальник ЭО УДН /областного управления Национального банка _____________________________________________ (Ф.И.О. и подпись) Главный специалист _____________________________________________ (Ф.И.О. и подпись)

Приложение 7

к Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты

Акт № ____ приема-передачи поддельных банкнот/монет от «___»________________ 20___ года __________________________________________________________________________ (наименование учреждения Национального банка) в лице ____________________________________________________________________ (должность, Ф.И.О.) осуществили передачу в ____________________________________________________ (правоохранительные органы) в лице ____________________________________________________________________ (должность, Ф.И.О.) поддельных банкнот/монет, согласно следующей описи.

Номи- нал

Год выпуска

Серийный номер для банкноты

Количество

Способ изготовления подделки

Источник поступления

№ протокола

Примечание

Примечание Приложения: поддельные банкноты/монеты - ________ шт. копии заявления m - ________ стр. копии протокола - ________ стр. Представитель Национального банка __________________________________________ (Ф.И.О. и подпись) Представитель ГСФП __________________________________________ (Ф.И.О. и подпись) Служебное удостоверение _________________________________