# ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦБАНКА КР от 30 июля 2008 года № 30/6 "Об утверждении Правил проведения платежей в форме прямого дебетования в Системе пакетного клиринга"

- Полное наименование: ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦБАНКА КР от 30 июля 2008 года № 30/6 "Об утверждении Правил проведения платежей в форме прямого дебетования в Системе пакетного клиринга"
- Вид акта: Постановление
- Номер: 30/6
- Дата принятия: 30.07.2008
- Статус: Действует
- Редакция от: 30.07.2008
- Язык текста: русский
- Страница на aqlex: <https://aqlex.ai/doc/300901>
- Официальный источник: <https://cbd.minjust.gov.kg/8-212/edition/331121/ru>
- Текст на другом языке (Markdown): <https://aqlex.ai/kg/doc/300901.md>

> Текст приведён по редакции от 30.07.2008 по данным официального источника. Это не юридическая консультация: для юридически значимых действий сверяйтесь с официальной публикацией.
>
> Как ссылаться: ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦБАНКА КР от 30 июля 2008 года № 30/6 "Об утверждении Правил проведения платежей в форме прямого дебетования в Системе пакетного клиринга" (ред. от 30.07.2008) - https://aqlex.ai/doc/300901

---

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

12 сентября 2008 года. Регистрационный номер 104-08

г.Бишкек

от 30 июля 2008 года N 30/6

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

Об утверждении Правил проведения платежей

в форме прямого дебетования в Системе

пакетного клиринга

(опубликовано в журнале "Нормативные акты

Национального банка Кыргызской Республики", № 2008/10)

Рассмотрев проект документа "Правила проведения платежей в форме

прямого дебетования в Системе пакетного клиринга", руководствуясь

статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыр-

гызской Республики", Правление Национального банка Кыргызской Республи-

ки постановляет:

1. Утвердить Правила проведения платежей в форме прямого дебетова-

ния в Системе пакетного клиринга (прилагаются).

2. Управлению банковских расчетов совместно с Юридическим отделом

в установленном порядке направить настоящее постановление на государс-

твенную регистрацию в Министерстве юстиции Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу после государственной

регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики и последующего

официального опубликования.

4. После опубликования зарегистрированного нормативного акта Юри-

дическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Респуб-

лики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и да-

та).

5. Управлению банковских расчетов довести настоящее постановление

до сведения коммерческих банков, областных управлений и представитель-

ства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

6. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на за-

местителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокое-

ва З.Л.

Председатель Правления Национального

банка Кыргызской Республики М.Алапаев

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

12 сентября 2008 года. Регистрационный номер 104-08

Утверждены

постановлением Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 30 июля 2008 года № 30/6

ПРАВИЛА

проведения платежей в форме прямого дебетования

в Системе пакетного клиринга

1. Общие положения

1.1. Настоящие Правила проведения платежей в форме прямого дебето-

вания (далее Правила) разработаны в соответствии с Гражданским кодексом

Кыргызской Республики, Законами Кыргызской Республики "О Национальном

банке Кыргызской Республики", "О банках и банковской деятельности в

Кыргызской Республике", "Об электронных платежах", "Об электронной циф-

ровой подписи" и другими нормативными правовыми актами по платежным

системам:

- положение "О безналичных расчетах в Кыргызской Республике", ут-

вержденное постановлением Правительства Кыргызской Республики и Нацио-

нального банка Кыргызской Республики № 420/21/4 от 09.09.2005 г.;

- положение "О Системе пакетного клиринга мелких розничных и регу-

лярных платежей в Кыргызской Республике", утвержденное постановлением

Правления Национального банка Кыргызской Республики N 37/8 от

15.12.2005 г. и зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской

Республики № 8-06 от 18.01.2006 г.;

- инструкция "О порядке проведения платежей в Системе пакетного

клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республи-

ке", утвержденная постановлением Правления Национального банка Кыргызс-

кой Республики № 38/11 от 22.08.2007 г. и зарегистрированная в Минис-

терстве юстиции Кыргызской Республики № 88-07 от 4.10.2007 г. (далее

Инструкция о СПК);

- инструкция "О порядке заполнения платежных документов", утверж-

денная постановлением Правления Национального банка Кыргызской Респуб-

лики N 36/5 от 25 июля 2007 г. и зарегистрированная в Министерстве юс-

тиции Кыргызской Республики № 82-07 от 3.09.2007 г.;

- "Правила заполнения форматов электронных платежных документов и

сообщений Системы пакетного клиринга мелких розничных и регулярных пла-

тежей в Кыргызской Республике", утвержденные постановлением Правления

НБКР N 5/10 от 02.03.06 г. и зарегистрированные в Министерстве юстиции

Кыргызской Республики № 25-06 от 23.03.06 г. (далее Правила заполнения

форматов).

1.2. В Правилах приведены основные понятия и порядок проведения

платежей в форме прямого дебетования в Системе пакетного клиринга мел-

ких и розничных платежей в Кыргызской Республике (далее Система), а

также взаимоотношения и обязательства плательщика, банка-плательщика,

получателя и банка-получателя (далее при совместном упоминании - участ-

ники) и Системы. Список коммерческих банков, предоставляющих услуги по

платежам прямого дебетования, размещается на сайте НБКР.

1.3. Термины и определения, используемые в настоящих Правилах, со-

ответствуют терминам и определениям, приведенным в нормативных актах,

указанных в пункте 1.1.

1.4. Дополнительно в настоящих Правилах используются следующие

термины и определения:

- распоряжение на оплату в форме прямого дебетования (далее Распо-

ряжение) - предварительная выдача плательщиком получателю согласия на

оплату услуг путем выставления получателем поручения в форме прямого

дебетования к банковскому счету плательщика в банке-плательщике. Распо-

ряжение может быть оформлено в рамках договора на предоставление услуг,

заключаемого между потребителем услуг и поставщиком услуг. Распоряжение

оформляется на бумажной основе и является официальным документом;

- плательщик - физическое или юридическое лицо, осуществляющее

платежи за товары, услуги, работы путем преавторизованного прямого де-

бетования со своего банковского счета, открытого в банке-плательщике;

- получатель - юридическое лицо (организация), предоставляющее ус-

луги и осуществляющее сбор платежей по оплате услуг, социальные, бюд-

жетные и страховые взносы с использованием формы преавторизованного

прямого дебетования на основании Распоряжения, полученного от платель-

щика;

- банк-получатель - банк получателя денежных средств, заключивший

соглашение (договор) с получателем о проведении платежей в форме прямо-

го дебетования;

- банк-плательщик - банк, в котором открыт счет плательщика, зак-

лючивший соглашение (договор) с плательщиком о проведении платежей в

форме прямого дебетования путем списания денежных средств с банковского

счета плательщика при поступлении платежных документов на проведение

платежей в форме прямого дебетования от указанного получателя.

1.5. Максимальный период процесса проведения платежей в форме пря-

мого дебетования счета плательщика на основании Распоряжения может сос-

тавлять 5 (пять) клиринговых дней. Данный период включает 3 (три) кли-

ринговых дня от даты представления до даты обработки платежных докумен-

тов на проведение платежа в форме прямого дебетования и 2 (два) клирин-

говых дня от даты обработки до даты расчета по платежным документам на

проведение платежа в форме прямого дебетования.

1.6. При обработке платежей в форме прямого дебетования в Системе

предусматриваются следующие даты:

- дата представления - дата, в которую банком-получателем направ-

ляются платежные документы на проведение платежей в форме прямого дебе-

тования. Дата представления присваивается платежным документам автома-

тически при их поступлении в Систему. Дата представления может совпа-

дать с датой обработки и/или предшествовать дате обработки не более чем

на 3 (три) клиринговых дня;

- дата обработки - дата, в которую платежные документы на проведе-

ние платежа в форме прямого дебетования включаются в расчет предвари-

тельной чистой позиции;

- дата расчета - дата, в которую производится окончательный расчет

по платежным документам на проведение платежа в форме прямого дебетова-

ния. Дата расчета устанавливается автоматически при поступлении платеж-

ных документов на проведение платежей в форме прямого дебетования в

Систему и составляет дату, отстоящую на 2 (два) клиринговых дня от даты

обработки.

1.7. При получении и предоставлении услуг по платежам в форме пря-

мого дебетования участники обязаны соблюдать требования положений нас-

тоящих Правил, предусматривающих обязательства и ответственность каждо-

го участника.

2. Основные этапы процесса проведения платежей

в форме прямого дебетования

2.1. Подготовка электронной ведомости получателем

2.1.1. Получатель формирует электронную ведомость на платежи в

форме прямого дебетования банковского счета плательщика в форматах Exel

или Dbf, в соответствии с Инструкцией о СПК, и передает ее в банк-полу-

чатель по имеющимся каналам связи или на внешних носителях (дискеты,

флеш, CD и т.д.).

2.1.2. Получатель несет ответственность за правильность данных

электронной ведомости на платежи в форме прямого дебетования, своевре-

менное формирование электронной ведомости и ее передачу в банк-получа-

тель.

2.1.3. В случае, если в электронной ведомости получателем указана

ошибочная сумма платежа в форме прямого дебетования, подлежащая оплате

с банковского счета плательщика, по вине получателя, получатель инфор-

мирует об ошибке банк-получатель для формирования отзыва/аннулирования

платежа банком-получателем, который принимается Системой в период от

даты представления до даты обработки согласно регламенту клирингового

дня.

2.1.4. При поступлении отказа банка-плательщика от платежа в форме

прямого дебетования получатель выясняет причины и принимает решение,

самостоятельно и/или с плательщиком, инициировать повторный платеж с

исправленными реквизитами плательщика и/или другое решение (по согласо-

ванию с плательщиком).

2.1.5. В случае проведения оплаты с банковского счета плательщика

неверной суммы платежа в форме прямого дебетования в результате непра-

вильно указанных получателем данных электронной ведомости, получатель

производит перерасчет суммы платежа при подготовке электронной ведомос-

ти на проведение платежа в форме прямого дебетования за следующий ка-

лендарный месяц.

2.2. Обработка и проверка правильности заполнения электронной

ведомости банком-получателем

2.2.1. Банк-получатель в представленной электронной ведомости на

платежи в форме прямого дебетования проверяет реквизиты платежей, фор-

мирует файл электронных платежных документов (далее ЭПД) в соответствии

с форматами Системы и передает ЭПД в Систему не ранее чем за 3 (три)

клиринговых дня и не позднее даты, соответствующей дате обработки.

2.2.2. В случае ненадлежащего заполнения электронная ведомость

возвращается банком-получателем получателю для исправления. Получатель

после внесения исправлений повторно формирует электронную ведомость со-

ответствующего формата и направляет банку-получателю.

2.2.3. Банк-получатель формирует платежные документы на проведение

платежей в форме прямого дебетования в соответствии с Инструкцией "О

порядке заполнения платежных документов" и направляет в Систему соглас-

но регламенту клирингового дня.

2.2.4. Банк-получатель в случае обнаружения ошибок осуществляет

отзыв/аннулирование платежа в соответствии с регламентом клирингового

дня и форматами Системы, посредством аннулирования пакета, либо отдель-

ного платежа, ранее переданных в Систему. Отзыв ошибочного ЭПД на про-

ведение платежа в форме прямого дебетования осуществляется не позднее

завершения "Периода Обмена", в дату обработки платежа. Ответственность

за своевременный отзыв/аннулирование платежных документов на платежи в

форме прямого дебетования несет банк-получатель.

2.3. Обработка ЭПД Системой, передача файлов с платежами

банку-плательщику и банку-получателю

2.3.1. Система производит проверку файла с платежами в форме пря-

мого дебетования на соответствие Правилам заполнения форматов, наличие

плательщика в черном списке ("Black List"). Если плательщик находится в

черном списке ("Black List"), Система направляет соответствующее уве-

домление банку-получателю и банку-плательщику. Плательщик включается в

черный список ("Black List"), если банк-плательщик отказался 3 (три)

раза от платежа в форме прямого дебетования по причине недостаточности

средств на счете плательщика. Плательщик исключается из черного списка

("Black List") в случае, если банк-плательщик не отказался от оплаты

платежного документа на проведение платежей в форме прямого дебетова-

ния, и расчет по нему произведен.

2.3.2. Платежные документы на платежи в форме прямого дебетования,

содержащие ошибки, отклоняются Системой с отправкой соответствующего

сообщения о результате их обработки банку-получателю.

2.3.3. Система после проверки файлов платежных документов на про-

ведение платежей в форме прямого дебетования хранит их до даты обработ-

ки. В дату обработки Система направляет файлы платежных документов на

проведение платежей в форме прямого дебетования банку-плательщику.

2.3.4. При отзыве/аннулировании банком-получателем платежных доку-

ментов на проведение платежей в форме прямого дебетования Система отп-

равляет соответствующее сообщение банку-получателю.

2.4. Обработка файлов с платежами в дату обработки

2.4.1. В дату обработки Система направляет файлы платежных доку-

ментов на проведение платежей в форме прямого дебетования банку-пла-

тельщику.

2.4.2. Банк-плательщик в дату обработки принимает из Системы файл

ЭПД на проведение платежей в форме прямого дебетования и проверяет его

на правильность указанных реквизитов и наличие денежных средств на бан-

ковском счете плательщика.

2.4.3. В случае неверно указанных реквизитов банк-плательщик через

Систему формирует файл соответствующего формата на отказ от платежа в

форме прямого дебетования, предъявленного к банковскому счету платель-

щика. Отказ от платежа в форме прямого дебетования может направляться в

Систему банком-плательщиком согласно регламенту клирингового дня в те-

чение периода, начиная с даты обработки платежа по дату расчета включи-

тельно.

2.4.4. Отказ от оплаты платежных документов на проведение платежей

в форме прямого дебетования, поступивший от банка-плательщика, обраба-

тывается в Системе и банку-получателю направляется соответствующее уве-

домление.

2.4.5. Ответственность за правильность и своевременность формиро-

вания ЭПД на отказ от проведения платежа в форме прямого дебетования

несет банк-плательщик.

2.4.6. Начиная с даты обработки платежные документы на проведение

платежей в форме прямого дебетования включаются в расчет предваритель-

ных чистых позиций банка-плательщика в целях информирования о предстоя-

щих платежах.

2.5. Обработка файлов с платежами в дату расчета

2.5.1. В дату расчета Системой производится включение платежей в

форме прямого дебетования в расчет итоговых чистых позиций и рассылка

банку-получателю и банку-плательщику сообщений о статусе пакетов, пла-

тежного расписания, чистой позиции банка-получателя и банка-плательщи-

ка.

2.5.2. Банк-плательщик производит снятие денежных средств с бан-

ковского счета плательщика и на основании полученного из Системы плате-

жа в форме прямого дебетования распечатывает платежное поручение в ус-

тановленном формате, как основание на списание денежных средств с бан-

ковского счета плательщика.

2.5.3. Банк-получатель на основе полученной информации от Системы

осуществляет зачисление средств на банковский счет получателя и направ-

ляет получателю выписку о зачислении средств по платежу в форме прямого

дебетования. Если обмен платежными документами между банком-получателем

и получателем осуществляется в электронной форме, банк-получатель на

основании полученного из системы файла ЭПД формирует и передает получа-

телю электронное сообщение.

2.5.4. Получатель на основании полученной информации (в электрон-

ном виде или на бумажных носителях) о платежах в форме прямого дебето-

вания, поступивших на его банковский счет, осуществляет учет и хранение

данных об оплате услуг по плательщикам (абонентам) в соответствии с за-

конодательством Кыргызской Республики.

3. Взаимоотношения Системы и получателя при проведении

платежей в форме прямого дебетования

3.1. Для проведения платежей в форме прямого дебетования НБКР про-

водит регистрацию получателя в Системе путем присвоения уникального но-

мера - кода суб-участника Системы. После регистрации получатель имеет

полномочия по инициированию и отправке платежных документов на проведе-

ние платежей в форме прямого дебетования через банк-получатель в Систе-

му.

3.2. Регистрация получателя в Системе осуществляется по запросу

банка-получателя на основании заключенного договора между банком-полу-

чателем и получателем об использовании услуги на проведение платежей в

форме прямого дебетования.

3.3. В Системе создается справочник, в котором каждому счету полу-

чателя присваивается соответствующий код суб-участника. Для каждого по-

лучателя платежей в форме прямого дебетования в Систему вводится спра-

вочник, который является доступным для всех коммерческих банков-участ-

ников Системы.

3.4. Получатель и банк-получатель несут ответственность за наличие

и правильность кодов суб-участника в платежных документах на проведение

платежа в форме прямого дебетования. Проверка наличия и правильности

кодов суб-участника осуществляется в Системе и при отсутствии и/или не-

соответствии кода суб-участника его счету, зарегистрированному в Систе-

ме, платежный документ на проведение платежа в форме прямого дебетова-

ния отвергается Системой и возвращается банку-получателю.

3.5. НБКР ведет список зарегистрированных в Системе и имеющих коды

суб-участника получателей, который публикуется в официальных изданиях

НБКР на регулярной периодической основе.

4. Взаимоотношения плательщика и получателя

при проведении платежей в форме прямого дебетования

4.1. Для оплаты услуг путем проведения платежей в форме прямого

дебетования плательщик оформляет Распоряжение в соответствии с Приложе-

нием 1, которое является неотъемлемой частью настоящих Правил, и заве-

ряет его в банке-плательщике. Оригинал Распоряжения направляется полу-

чателю, его копия хранится у плательщика.

4.2. Плательщик в Распоряжении, предоставляемом получателю, может

указывать срок предварительного уведомления (счет-квитанция) об оплате,

срок предъявления платежного поручения на оплату в форме прямого дебе-

тования к его банковскому счету, максимальную сумму одного платежа и

срок действия данного Распоряжения, который устанавливается по усмотре-

нию плательщика. При отсутствии определенного срока действия Распоряже-

ния, такое Распоряжение считается бессрочным и его действие может быть

прекращено путем подачи оформленного в произвольной форме заявления

плательщика получателю на прекращение действия Распоряжения. Заявление

на прекращение действия Распоряжения действует с момента его получения

получателем.

4.3. В случае, если плательщик намерен проводить оплату услуг,

предоставленных другому абоненту (плательщик и абонент являются разными

лицами), путем проведения платежей в форме прямого дебетования, то в

Распоряжении указываются полные реквизиты абонента, оплата услуг кото-

рому будет проводиться со счета плательщика путем проведения платежей в

форме прямого дебетования. При этом получатель вправе установить допол-

нительные условия по перечню необходимых документов и порядку их оформ-

ления. Информирование абонентов о таких дополнительных условиях произ-

водится получателем.

4.4. Распоряжение плательщика, оформленное соответствующим образом

и заверенное банком-плательщиком, направляется получателю и действует с

момента его получения получателем.

4.5. Получатель согласно договору о предоставлении услуг между по-

лучателем и плательщиком (абонентом) направляет плательщику (абоненту)

счет-квитанцию на оплату оказанных услуг в сроки, установленные данным

договором.

4.6. При изменении банковских реквизитов, плательщик оформляет со-

ответствующим образом (приложение 1) новое Распоряжение и передает по-

лучателю. Получатель принимает данное Распоряжение и руководствуется

указанными в нем новыми реквизитами с момента получения.

4.7. В случае, если получателем и/или плательщиком принято решение

о прекращении оплаты услуг путем проведения платежей в форме прямого

дебетования, то не позднее, чем за один календарный месяц (30 дней) по-

лучателем/плательщиком направляется официальное письмо-извещение/заяв-

ление о прекращении такого вида платежа. При этом копия заявления пла-

тельщика о прекращении оплаты услуг путем проведения платежей в форме

прямого дебетования, направленного получателю, передается банку-пла-

тельщику. Получение копии заявления банком-плательщиком является осно-

ванием для отказа от оплаты платежного документа на проведение платежа

в форме прямого дебетования с банковского счета плательщика по истече-

нии 30-тидневного периода.

4.8. Порядок и способы разрешения споров между плательщиком и по-

лучателем устанавливаются договором о предоставлении услуг между полу-

чателем и плательщиком (абонентом). В случае невозможности разрешения

споров путем переговоров стороны после реализации предусмотренной зако-

нодательством процедуры досудебного урегулирования разногласий передают

их на рассмотрение в судебные органы Кыргызской Республики.

5. Взаимоотношения получателя и банка-получателя

при проведении платежей в форме прямого дебетования

5.1. Получатель и банк-получатель определяют условия проведения

платежей в форме прямого дебетования в договоре между получателем и

банком-получателем об открытии и обслуживании банковского счета получа-

теля и/или дополнением к нему в части условий предоставления услуги по

проведению платежей в форме прямого дебетования.

5.2. Основными вопросами, которые подлежат определению в договоре

между получателем и банком-получателем об открытии и обслуживании бан-

ковского счета получателя и/или дополнением к нему в части условий пре-

доставления услуги по проведению платежей в форме прямого дебетования,

являются следующие:

- минимальное количество дней до даты расчета, в которую электрон-

ная ведомость должна быть направлена получателем в банк-получатель;

- уведомление/информирование получателя об отправке платежных до-

кументов на проведение платежей в форме прямого дебетования в Систему

банком-получателем;

- уведомление/информирование получателя банком-получателем о при-

нятии Системой и передаче в банк-плательщик всех платежных документов

на проведение платежей в форме прямого дебетования;

- размер комиссионных, взимаемых банком-получателем, и порядок их

оплаты получателем.

5.3. В договоре между получателем и банком-получателем об открытии

и обслуживании банковского счета получателя и/или дополнении к нему в

части условий предоставления услуги по проведению платежей в форме пря-

мого дебетования также определяется порядок предоставления информации

по отказам/отзывам от платежа в форме прямого дебетования и другие воп-

росы по взаимным обязательствам.

5.4. Получатель обеспечивает надлежащий учет по произведенным пла-

тежам в форме прямого дебетования и/или отказам по ним и осуществляет

хранение и архивирование документов, являющихся основанием для проведе-

ния платежей в форме прямого дебетования, в соответствии с законода-

тельством Кыргызской Республики.

5.5. Получатель составляет и направляет в банк-получатель элект-

ронную ведомость, заполненную в соответствии с установленными требова-

ниями, на предъявление платежа в форме прямого дебетования к банковско-

му счету плательщика в сроки, определенные договором между получателем

и банком-получателем.

5.6. Банк-получатель осуществляет зачисление средств на счет полу-

чателя при оплате платежа в форме прямого дебетования в сроки, установ-

ленные между получателем и банком-получателем. При получении отказа от

платежа в форме прямого дебетования банк-получатель направляет уведом-

ление получателю в сроки согласно договору между получателем и бан-

ком-получателем.

5.7. Получатель по истечении 30-тидневного периода с момента полу-

чения заявления плательщика на прекращение действия распоряжения пла-

тельщика на право предъявления платежа в форме прямого дебетования

прекращает подготовку и передачу в банк-получатель электронной ведомос-

ти на платежи по банковскому счету данного плательщика.

5.8. Права и обязанности получателя и банка-получателя при прове-

дении платежей в форме прямого дебетования устанавливаются договором об

открытии и обслуживании счета получателя, и/или дополнением к нему в

части услуги прямого дебетования, и/или договором о предоставлении ус-

луги в форме прямого дебетования и возникают с момента его заключения.

5.9. Порядок и способы разрешения споров между получателем и бан-

ком-получателем устанавливаются договором между получателем и бан-

ком-получателем и/или дополнением к договору об открытии и обслуживании

счета получателя. В случае невозможности разрешения споров путем пере-

говоров стороны после реализации предусмотренной законодательством про-

цедуры досудебного урегулирования разногласий передают их на рассмотре-

ние в судебные органы Кыргызской Республики.

6. Взаимоотношения банка-получателя

и Системы при проведении платежей в форме

прямого дебетования

6.1. Банк-получатель на основании электронной ведомости, представ-

ленной получателем, формирует и направляет файл ЭПД на проведение пла-

тежей в форме прямого дебетования через Систему для проведения расчета

в банке-плательщике.

6.2. Система осуществляет проверку правильности оформления платеж-

ных документов на проведение платежей в форме прямого дебетования сог-

ласно требованиям, установленным в Правилах заполнения форматов, вклю-

чая правильность кода банка-получателя и кода суб-участника, установ-

ленного в Системе для каждого получателя, правильность даты обработки

платежей в форме прямого дебетования.

6.3. Платежные документы в форме прямого дебетования принимаются

Системой в дату представления и сохраняются в Системе до наступления

даты обработки. При отправке банком-получателем платежных документов на

проведение платежей в форме прямого дебетования в Систему более чем за

3 (три) клиринговых дня до даты обработки, платежные документы отверга-

ются Системой, а банку-получателю направляется соответствующее уведом-

ление.

6.4. По мере приема платежных документов на проведение платежей в

форме прямого дебетования, Система осуществляет проверку на наличие

клиента в черном списке ("Black List"). Если плательщик числится в чер-

ном списке ("Black List"), Система направляет уведомление банку-получа-

телю и банку-плательщику по данному платежу, что плательщик числится в

черном списке ("Black List").

6.5. Если банк-плательщик в течение периода от даты обработки до

даты расчета по ЭПД на проведение платежа в форме прямого дебетования

не направил отказ от такого платежа в Систему и в дату расчета данный

платеж со счета плательщика произведен, то такой плательщик подлежит

исключению Системой из черного списка ("Black List").

6.6. После проверки правильности оформления ЭПД на проведение пла-

тежей в форме прямого дебетования Система хранит такие платежи в тече-

ние периода от даты представления до даты обработки.

6.7. В дату обработки Система направляет ЭПД на проведение плате-

жей в форме прямого дебетования банку-плательщику и в течение периода с

даты обработки платежа в форме прямого дебетования до даты расчета

включает ЭПД на проведение платежей в форме прямого дебетования в рас-

чет предварительной чистой позиции банка-плательщика в целях его инфор-

мирования о будущих платежах.

6.8. В дату расчета в случае отсутствия отказа банка-плательщика

и/или отзыва банком-получателем Система включает ЭПД на проведение пла-

тежей в форме прямого дебетования в расчет итоговой чистой позиции бан-

ка-плательщика.

6.9. При получении отказа банка-плательщика от платежа в форме

прямого дебетования в период от даты обработки до даты расчета согласно

регламенту клирингового дня, Система направляет данный отказ банку-по-

лучателю.

6.10. В период от даты представления до даты обработки платежа,

согласно регламенту клирингового дня, банк-получатель имеет возможность

направить в Систему сообщение на отзыв/аннулирование ЭПД на проведение

платежа в форме прямого дебетования.

6.11. В дату обработки по окончании "Периода приема и обработки

файлов ЭПД и сообщений" клирингового дня платежи в форме прямого дебе-

тования считаются для банка-получателя безотзывными и запросы на от-

зыв/аннулирование ЭПД на проведение платежа в форме прямого дебетования

Системой не принимаются.

6.12. Порядок и способы разрешения споров между банком-получателем

и Системой устанавливаются Генеральным соглашением между участниками

Системы пакетного клиринга об общих условиях и принципах совершения

платежей с использованием электронных платежных документов.

7. Взаимоотношения плательщика

и банка-плательщика при проведении

платежей в форме прямого дебетования

7.1. Для проведения платежей в форме прямого дебетования платель-

щику необходимо:

а) открыть банковский счет в банке-плательщике;

б) заключить договор с банком-плательщиком о предоставлении услуги

на платежи в форме прямого дебетования (приложение 2) с приложением за-

явления банку о предварительном согласии на списание денежных средств

со счета при поступлении платежных документов на проведении платежей в

форме прямого дебетования от указанного получателя (поставщика услуг)

на указанную сумму.

7.2. Положения по услуге на платежи в форме прямого дебетования

включаются в договор об открытии и обслуживании счета плательщика и/или

оформляются отдельным договором между банком-плательщиком и плательщи-

ком согласно типовым условиям (приложение 2) и при необходимости могут

включать другие дополнительные положения по условиям предоставления

данного вида банковских услуг.

7.3. Для проведения платежей в форме прямого дебетования в пользу

нескольких получателей, в договоре между плательщиком и банком-платель-

щиком указывается перечень получателей, которым плательщик предоставля-

ет право на предъявление платежных документов на проведение платежей в

форме прямого дебетования к оплате его банковского счета; сроки приема

таких платежей банком-плательщиком; максимальная сумма одного платежа в

пользу одного получателя; а так же условия, при наступлении которых

банк-плательщик обязан отказаться от оплаты предъявленных к счету пла-

тельщика платежей в форме прямого дебетования. При этом плательщик нап-

равляет оформленное соответствующим образом Распоряжение (приложение 1)

в адрес каждого получателя.

7.4. При отсутствии отзыва/аннулирования платежных документов на

проведения платежей в форме прямого дебетования со стороны банка-полу-

чателя и/или отказа от оплаты платежей в форме прямого дебетования со

стороны банка-плательщика, согласно регламенту клирингового дня, в дату

расчета Система включает платежи в расчет итоговой чистой позиции бан-

ка-плательщика, а банком-плательщиком осуществляет снятие денежных

средств с банковского счета плательщика.

7.5. Банк-плательщик предоставляет плательщику выписку по резуль-

татам проведения платежей в форме прямого дебетования. В случае отказа

банком-плательщиком от оплаты платежа в форме прямого дебетования,

банк-плательщик информирует об этом плательщика согласно условиям дого-

вора между плательщиком и банком-плательщиком о предоставлении услуги

на платежи в форме прямого дебетования.

7.6. В дату расчета по окончании "Периода приема и обработки фай-

лов ЭПД и сообщений" клирингового дня платежи в форме прямого дебетова-

ния считаются для банка-плательщика безотзывными и запросы на отказ от

платежей Системой не принимаются.

7.7. Права и обязанности плательщика и банка-плательщика при осу-

ществлении платежей в форме прямого дебетования устанавливаются догово-

ром о предоставлении услуги прямого дебетования и/или договором об отк-

рытии и обслуживании счета плательщика и возникают с момента его заклю-

чения. В случае невозможности разрешения споров путем переговоров сто-

роны после реализации предусмотренной законодательством процедуры досу-

дебного урегулирования разногласий передают их на рассмотрение в судеб-

ные органы Кыргызской Республики.

8. Взаимоотношение банка-плательщика

и системы при проведении платежей

в форме прямого дебетования

8.1. В дату обработки Система формирует и направляет банку-пла-

тельщику отчеты и файлы, содержащие информацию о платежах в форме пря-

мого дебетования.

8.2. В течение периода с даты обработки платежа в форме прямого

дебетования до даты расчета Система включает ЭПД на проведение платежей

в форме прямого дебетования в расчет предварительных чистых позиций

банка-плательщика в целях информирования банка-плательщика о будущих

платежах.

8.3. Система в дату расчета согласно регламенту клирингового дня

включает в итоговую чистую позицию банка-плательщика соответствующую

сумму по ЭПД на проведение платежа в форме прямого дебетования.

8.4. Если банком-плательщиком не направлен отказ от платежа в Сис-

тему согласно регламенту клирингового дня с даты обработки платежа до

даты расчета, а банком-получателем не направлен отзыв/аннулирование

платежа, начиная с даты представления платежа в Систему до даты обра-

ботки, то такой платеж в форме прямого дебетования является окончатель-

ным. При этом в дату расчета сумма согласно платежным документам на

проведение платежа в форме прямого дебетования подлежит включению в

итоговую чистую позицию банка-плательщика и соответственно оплате с

банковского счета плательщика.

8.5. В случае, если банк-плательщик не направил отказ от платежа в

течение периода с даты обработки до даты расчета по платежным докумен-

там на проведение платежа в форме прямого дебетования, урегулирование

сумм и взаимоотношений проводится непосредственно между плательщиком и

получателем и/или банком-плательщиком и банком-получателем в рамках

двухсторонних договоров/соглашений и в соответствии с законодательством

Кыргызской Республики.

8.6. Порядок и способы разрешения споров между банком-плательщиком

и системой устанавливаются Генеральным соглашением между участниками

Системы пакетного клиринга об общих условиях и принципах совершения

платежей с использованием электронных платежных документов.

9. Права и обязанности участников Правил

9.1. В отношении каждого из своих получателей банк-получатель на

основании договора между получателем и банком-получателем об открытии и

обслуживании банковского счета получателя и/или дополнением к нему в

части условий предоставления услуги по проведению платежей в форме пря-

мого дебетования исполняет следующие обязанности:

а) не ограничивает получателей в отношении использования услуг по

платежам в форме прямого дебетования в любом другом банке-получателе;

б) представляет получателям необходимую информацию о соответствую-

щих правах и обязанностях получателя и банка-получателя по проведению

платежей в форме прямого дебетования;

в) в случае, если предполагаемый получатель не имеет уникального

номера получателя (кода суб-участника системы), направляет обращение в

НБКР о присвоении ему такого номера;

г) выполняет все операционные задачи в соответствии с Правилами;

д) по запросу банка-плательщика может требовать от получателя ин-

формацию о наличии соответствующего распоряжения плательщика;

е) обеспечивает регулярный контроль за соблюдением настоящих Пра-

вил.

9.2. Банк-получатель на основании договора между получателем и

банком-получателем об открытии и обслуживании банковского счета получа-

теля и/или дополнением к нему в части условий предоставления услуги по

проведению платежей в форме прямого дебетования в соответствии с требо-

ваниями, установленными в Правилах, определяет следующие обязанности

для получателя:

а) использовать форму распоряжения, приведенную в приложении 1 к

настоящим Правилам;

б) получить идентификационный номер получателя (код суб-участника)

для участия в Системе;

в) предоставлять плательщикам и потенциальным плательщикам полную

информацию о правах и обязанностях плательщиков и получателей при про-

ведении платежей в форме прямого дебетования;

г) соблюдать условия, установленные Распоряжением плательщика;

д) обеспечить сбор, обработку и хранение данных, относящихся к

распоряжению плательщика;

е) направлять плательщику уведомление об оплате в соответствии с

договором о предоставлении коммунальных услуг;

ж) выполнять все операционные задачи, отнесенные к получателю, в

рамках Правил;

з) по запросу банка-получателя незамедлительно предоставлять ин-

формацию, относящуюся к платежам в форме прямого дебетования и Распоря-

жениям, а также копию любого запрашиваемого Распоряжения;

и) решать спорные вопросы по платежам в форме прямого дебетования

непосредственно с плательщиком, в рамках договоров о предоставлении

коммунальных услуг и Распоряжением плательщика, согласно законодатель-

ству Кыргызской Республики.

9.3. В отношении каждого из своих плательщиков банк-плательщик в

рамках договора о предоставлении услуги прямого дебетования и/или дого-

вора об открытии и обслуживании счета плательщика определяет следующие

обязанности:

а) обеспечивает плательщиков и потенциальных плательщиков информа-

цией о соответствующих правах и обязанностях плательщика по проведению

платежей в форме прямого дебетования;

б) предоставляет возможность плательщикам отказываться от платежей

в форме прямого дебетования по их счетам;

в) выполняет операции банка-плательщика в соответствии с Правила-

ми;

г) разрабатывает и внедряет меры по контролю и минимизации опера-

ционных и других рисков при проведении платежей в форме прямого дебето-

вания.

9.4. Банк-плательщик на основании договора о предоставлении услуги

прямого дебетования и/или договора об открытии и обслуживании счета

плательщика и в соответствии с настоящими Правилами определяет для пла-

тельщика следующие обязанности:

а) решать спорные вопросы по платежам в форме прямого дебетования

напрямую с соответствующим получателем, в рамках договоров о предостав-

лении коммунальных услуг и Распоряжением плательщика, согласно законо-

дательству Кыргызской Республики;

б) обеспечить достаточность средств на расчетном счете плательщика

на дату, оговоренную в заявлении плательщика;

в) при прекращении действия распоряжения своевременно уведомить

банк-плательщик и получателя.

9.5. НБКР исполняет следующие обязанности:

а) своевременно предоставляет информацию участникам Правил;

б) при изменении и/или дополнении списка участников Правил поддер-

живает и периодически обновляет его;

в) обеспечивает присвоение получателю уникального номера получате-

ля (кода суб-участника системы);

г) ведет справочник кодов суб-участников в Системе.

Приложение 1

к Правилам проведения платежей

в форме прямого дебетования

в Системе пакетного клиринга

Примерный образец

РАСПОРЯЖЕНИЕ

Для \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(коммунальная организация/предприятие)

ФИО абонента (плательщика): \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Адрес: \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Лицевой счет: \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Банк-плательщик: \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Расчетный счет абонента (плательщика) в банке: \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Наименование банка: \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

БИК: \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Прошу Вас сумму, подлежащую оплате за коммунальные услуги (указать

частично или полностью) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ проводить в форме прямого

дебетования с моего банковского счета, согласно вышеуказанным реквизи-

там в срок до \_\_\_\_\_\_\_\_ числа каждого месяца с одновременным направлени-

ем квитанции по месту жительства.

Срок действия распоряжения \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(при необходимости)

"\_\_\_" \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ 200\_\_ г. \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(подпись)

Приложение 2

к Правилам проведения платежей

в форме прямого дебетования

в Системе пакетного клиринга

ТИПОВЫЕ УСЛОВИЯ

между банком-плательщиком и плательщиком

о предоставлении услуг в форме прямого дебетования

г.Бишкек "\_\_\_" \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ 200\_\_ г.

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_, именуемое в дальнейшем

банк, в лице \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_, действующего

на основании Устава, с одной стороны, и \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_,

документ, удостоверяющий личность N \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_, именуемый в дальнейшем

клиент, при упоминании вместе, в дальнейшем именуемые стороны, заключи-

ли настоящий Договор о следующем:

1. Предмет Договора

1.1. Предметом настоящего Договора является оказание банком услуг

по проведению платежей клиента с использованием платежного инструмента

в форме прямого дебетования на территории Кыргызской Республики в наци-

ональной валюте Кыргызской Республики.

1.2. Клиент поручает, а банк принимает на себя обязательства по

переводу денежных средств с банковского счета клиента N \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

на банковский счет получателя по следующим реквизитам и основаниям:

Банк получателя \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

БИК \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Получатель \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

ИНН \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Номер банковского счета \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Назначение перевода \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

в форме прямого дебетования по мере получения банком от банка-по-

лучателя распоряжения на оплату за предоставленные клиенту товары, вы-

полненные работы либо оказанные услуги.

1.3. Во взаимоотношениях при осуществлении операций по банковскому

счету банк и клиент руководствуются действующим законодательством Кыр-

гызской Республики, в том числе нормативными актами Национального Банка

Кыргызской Республики, внутренними правилами банка и настоящим Догово-

ром.

2. Права и обязанности сторон

2.1. Клиент-плательщик обязан:

2.1.1. предоставить банку в письменной форме заявление на дебето-

вание своего банковского счета в соответствии с типовой формой (прило-

жение 2) настоящих Правил;

2.1.2. предоставить банку данные, необходимые для проведения пла-

тежей, и своевременно (до наступления следующей даты проведения плате-

жа) информировать банк об их изменении в письменном виде;

2.1.3. обеспечить остаток денежных средств на своем банковском

счете в размере, достаточном для проведения платежей в форме прямого

дебетования;

2.1.4. оплачивать банку стоимость услуг по проведению платежей в

форме прямого дебетования, а также отказы от оплаты платежа банку-полу-

чателю при неправильном указании реквизитов, необходимых для проведения

платежа с использованием прямого дебетования банковского счета, недос-

таточности или отсутствии денежных средств на банковском счете клиента

или отмены платежа по своей инициативе, согласно установленным тарифам

банка.

2.2. Клиент имеет право:

2.2.1. получать услуги банка по проведению платежей в форме прямо-

го дебетования в соответствии с условиями настоящего Договора;

2.2.2. запрашивать от банка выписки по банковскому счету по мере

проведения банковских операций;

2.2.3. направлять в банк запросы, касающиеся вопросов выполнения

условий настоящего Договора.

2.3. Банк обязан:

2.3.1. при наличии распоряжения и на основании настоящего договора

проводить платежи в форме прямого дебетования с момента получения бан-

ком от банка-получателя соответствующего распоряжения на оплату;

2.3.2. извещать клиента об операциях по его банковскому счету пу-

тем направления выписки с его банковского счета в сроки, установленные

условиями обслуживания клиента и/или по запросу;

2.3.3. производить взимание стоимости предоставленных банком кли-

енту услуг по проведению платежей в форме прямого дебетования в безак-

цептном порядке согласно установленным тарифам банка;

2.3.4. отправить в случае указания неправильных реквизитов в

электронной ведомости на оплату банку-получателю отказ от оплаты плате-

жа с указанием причины для последующей передачи получателю;

2.3.5. отправить банку-получателю в случае недостаточности или от-

сутствия денежных средств на банковском счете клиента отказ от оплаты

платежа с указанием причины для последующей передачи получателю;

2.3.6. предоставить клиенту возможность отказаться от платежа в

форме прямого дебетования;

2.3.7. отправить в случае письменного отказа клиента и/или растор-

жения настоящего договора банку-получателю отказ от оплаты платежа с

указанием причины для последующей передачи получателю.

3. Ответственность Сторон

3.1. Клиент несет ответственность за:

- правильность реквизитов, необходимых для проведения платежа в

форме прямого дебетования банковского счета;

- достаточность денежных средств на расчетном счете для оплаты

платежа в форме прямого дебетования.

При неправильном указании реквизитов, необходимых для проведения

платежа в форме прямого дебетования, недостаточности и/или отсутствии

денежных средств на расчетном счете клиента или отмены платежа клиен-

том, клиент возмещает банку стоимость расходов за отказ от оплаты пла-

тежа.

3.2. Банк несет ответственность за:

- своевременное проведение платежей клиента в форме прямого дебе-

тования в случае получения от банка-получателя электронной таблицы на

оплату;

- своевременное отправление банку-получателю отказа от оплаты пла-

тежа в форме прямого дебетования в случаях, предусмотренных п. 2.3.4.,

2.3.5., 2.3.6. настоящего Договора.

3.3. Банк несет ответственность за нарушение сроков проведения

платежей в форме прямого дебетования в размере \_\_\_\_\_\_\_ от суммы за каж-

дый день просрочки, не считая даты расчета. Ответственность банка не

наступает, если задержка произошла не по вине банка.

Юридические адреса, банковские реквизиты и подписи Сторон:

Банк: Клиент:

| Наименование: | Ф.И.О. |
| --- | --- |
| БИК: | Документ, удостоверяющий личность: |
| Адрес: | Адрес: |
| Телефон: | Телефон: |
| ИНН: | Номер банковского счета: |
|  | С тарифами банка ознакомлен |
| \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_/\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_/ | \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_/\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_/ |
| м.п. (подпись) | (подпись) |

Приложение

к типовым условиям между

банком-плательщиком и плательщиком

о предоставлении услуг в форме

прямого дебетования

Председателю Правления

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(наименование Банка)

от \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(Ф.И.О. Клиента)

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(адрес Плательщика)

Паспорт:

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(серия, орган, выдавший

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

паспорт, дата выдачи)

ЗАЯВЛЕНИЕ

Прошу Вас осуществлять перевод денежных средств в форме прямого

дебетования моего банковского счета N \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_, открытого в

номер счета

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

наименование банка

по указанным ниже банковским реквизитам получателя:

Банк-получателя \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_, г. \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

БИК \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Получатель \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

ИНН \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Номер банковского счета \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Назначение перевода \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Дополнительные услуги:

- Размер выплат не превышает сумму \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ сом

(если нет ограничений отметить без ограничений);

- Предоставить овердрафт на условиях, установленных банком публич-

но.

Согласен на перевод денежных средств в форме прямого дебетования с

вышеуказанного банковского счета, осуществляемый (отметить необходи-

мое):

- регулярно \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

- в течение периода с "\_\_\_" 200\_\_ г. до "\_\_\_" 200\_\_ г.

Настоящее заявление подтверждает, что Я, \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(Ф.И.О. клиента)

полностью несу ответственность за правильность предоставленных мною

реквизитов, по которым необходимо производить перевод денежных средств

в форме прямого дебетования. Перевод не связан с коммерческой и/или по-

добной деятельностью.

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(Ф.И.О., дата и подпись клиента)