# ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦБАНКА КР от 29 февраля 2008 года № 9/2 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения о предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям" N 16/3 от 19 мая 2005 года" - Полное наименование: ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦБАНКА КР от 29 февраля 2008 года № 9/2 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения о предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям" N 16/3 от 19 мая 2005 года" - Вид акта: Постановление - Номер: 9/2 - Дата принятия: 29.02.2008 - Статус: Утратил силу - Редакция от: 31.05.2017 - Язык текста: русский - Страница на aqlex: - Официальный источник: - Текст на другом языке (Markdown): > Текст приведён по редакции от 31.05.2017 по данным официального источника. Это не юридическая консультация: для юридически значимых действий сверяйтесь с официальной публикацией. > > Как ссылаться: ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦБАНКА КР от 29 февраля 2008 года № 9/2 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения о предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям" N 16/3 от 19 мая 2005 года" (ред. от 31.05.2017) - https://aqlex.ai/doc/300782 --- УТРАТИЛО СИЛУ в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 31 мая 2017 года № 21/7 Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 8 апреля 2008 года. Регистрационный номер 23-08 г.Бишкек от 29 февраля 2008 года № 9/2 ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения о предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям" № 16/3 от 19 мая 2005 года Рассмотрев предлагаемый проект изменений и дополнений в постанов- ление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утвержде- нии Положения о предупредительных мерах и санкциях, применяемых Нацио- нальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям" № 16/3 от 19 мая 2005 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 27 июня 2005 года, регистрационный номер 90-05, руководствуясь Законами Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республи- ке", Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 1. Утвердить изменения и дополнения в постановление Правления На- ционального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения о предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям" N 16/3 от 19 мая 2005 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Респуб- лики 27 июня 2005 года, регистрационный номер 90-05 (прилагается). 2. Юридическому отделу совместно с Управлением методологии надзора и лицензирования в установленном порядке провести государственную ре- гистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. 3. Настоящее постановление вступает в силу с момента официального опубликования после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики. Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыр- гызской Республики", 2008/5 4. После опубликования зарегистрированного нормативного правового акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата). 5. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на за- местителя Председателя НБКР Боконтаева К.К. Председатель Правления Национального банка Кыргызской Республики М.Алапаев Утверждены постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 29 февраля 2008 года N 9/2 ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики № 16/3 от 19 мая 2005 года "Об утверждении Положения о предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 27 июня 2005 года, регистрационный номер 90-05 Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения о предупредительных мерах и санк- циях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофи- нансовым организациям" N 16/3 от 19 мая 2005 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 27 июня 2005 года, регистра- ционный номер 90-05, следующие изменения и дополнения: 1. Пункт 1.5. раздела 1 изложить в следующей редакции: "В целях настоящего Положения нарушениями считаются: неисполнение микрофинансовыми организациями и должностными лицами МФО требований за- конодательства Кыргызской Республики, нормативных правовых актов и предписаний НБКР, проведение нездоровой и небезопасной банковской прак- тики, а также действия или бездействие должностных лиц МФО, приводящие к ухудшению финансового состояния и/или создающие угрозу платежеспособ- ности МФО". 2. Раздел 1 дополнить пунктом 1.6. следующего содержания: "Должностными лицами микрокредитных агентств (далее по тексту "МКА") и микрокредитных компаний (далее по тексту "МКК") являются руко- водитель, главный бухгалтер (бухгалтер - при отсутствии в штате долж- ности главного бухгалтера) и начальник подразделения по кредитованию, а также члены Совета директоров, при наличии данного органа". 3. Раздел 1 дополнить пунктом 1.7. следующего содержания: "Должностные лица МФК определяются согласно нормативному правовому акту НБКР о минимальных квалификационных требованиях к должностным ли- цам МФК". 4. Пункт 2.1. раздела 2 изложить в следующей редакции: "Настоящим Положением определены следующие предупредительные меры и санкции, применяемые к МКА и МКК: - предупреждение; - предписание; - денежный штраф с должностных лиц; - отзыв лицензии на право осуществления банковских операций по продаже и покупке долговых обязательств (факторинг) и/или финансовому лизингу; - отзыв свидетельства об учетной регистрации". 5. В четвертом абзаце пункта 2.2. раздела 2 перед словом "состоя- ния" дополнить слово "финансового". 6. По всему тексту заменить слова "заместитель Председателя" на слова "член Правления" в соответствующих падежах. 7. Пункт 3.3. раздела 3 изложить в следующей редакции: "К компетенции начальника органа надзора относится принятие реше- ний по применению следующих предупредительных мер и санкций: - предупреждение; - предписание; - отзыв свидетельства об учетной регистрации". 8. В пункте 3.4. раздела 3 после слова "Предупреждение" исключить слова ", подписанное начальником органа надзора,". 9. В первом абзаце пункта 3.5. раздела 3 после слов "выявленных нарушений" исключить слова ", подписанное начальником органа надзора,", а также в третьем абзаце после слова "недостоверной" дополнить слово ", неполной". 10. Раздел 3 дополнить пунктом 3.6. следующего содержания: "3.6. Денежный штраф с должностных лиц. Денежный штраф с должностных лиц налагается согласно Кодексу Кыр- гызской Республики "Об административной ответственности" и нормативным правовым актам НБКР". 11. Пункт 3.6. изложить в следующей редакции: "Отзыв лицензии. Отзыв лицензии на право осуществления банковских операций по по- купке и продаже долговых обязательств (факторинг) и/или финансовому ли- зингу применяется в случаях: - когда имеют место нарушения нормативных правовых актов НБКР и законодательства Кыргызской Республики при проведении данных операций; - при несоблюдении рекомендаций, предупреждений, инструкций или иных требований НБКР в связи с данными операций; - при непредставлении информации или предоставлении недостоверной, неполной информации. Решение об отзыве лицензии может быть принято, минуя другие пре- дупредительные меры и санкции. Отзыв лицензии не означает прекращение деятельности МКА и МКК". 12. Пункт 3.7. изложить в следующей редакции: "Отзыв свидетельства об учетной регистрации. Свидетельство об учетной регистрации МКА и МКК может быть отозвано в следующих случаях: - когда имеет место систематическое (два и более раза) нарушение нормативных правовых актов НБКР и законодательства Кыргызской Республи- ки; - при систематическом (два и более раза) несоблюдении МКА/МКК ре- комендаций, предупреждений, инструкций или иных требований НБКР; - когда имеет место систематическое (два и более раза) непредстав- ление информации, или представление недостоверной, неполной информации; - при неосуществлении деятельности по выдаче микрокредитов более одного года; - в других случаях, установленных законодательством Кыргызской Республики. Решение об отзыве свидетельства может быть принято, минуя другие предупредительные меры и санкции. Отзыв свидетельства об учетной регистрации МКА и МКК влечет ее ликвидацию в соответствии с законодательством Кыргызской Республики". 13. Пункты 3.6. и 3.7. считать пунктами 3.7. и 3.8., соответствен- но. 14. В пункте 4.4. раздела 4 перед словом "состояния" дополнить слово "финансового", а также после слов "состояния МФК" исключить слова ", наложение денежного штрафа с МФК и/или с отдельных членов Совета ди- ректоров и должностных лиц МФК после принятия решения Комитетом по над- зору". 15. Пункт 4.5. раздела 4 изложить в следующей редакции: "Начальник органа надзора вправе принять решение по применению следующих предупредительных мер и санкций: - предупреждение; - требование о предоставлении письма-обязательства; - предписание". 16. В пункте 4.6. раздела 4 после слова "Предупреждение" исключить слова ", подписанное начальником органа надзора,". 17. В пункте 4.7. раздела 4 исключить последнее предложение. 18. Пункт 4.9. считать пунктом 4.8., а 4.8. считать пунктом 4.9. 19. В первом абзаце пункта 4.9. раздела 4 после слов "выявленных нарушений" исключить слова ", подписанное начальником органа надзора,", а также в третьем абзаце после слова "недостоверной" дополнить слово ", неполной". 20. Во вторых абзацах пунктов 4.13. и 4.14. раздела 4 после слов "МФК налагается" исключить слова "заместителем Председателя НБКР после принятия решения", а также во втором абзаце пункта 4.14. слова "мини- мальных размеров оплаты труда (минимальной ставки), установленной" за- менить словами "расчетных показателей, установленных". 21. Пункт 4.15. раздела 4 изложить в следующей редакции: "Требование о смене всех или некоторых должностных лиц МФК. НБКР вправе потребовать прекращения полномочий должностных лиц МФК в следующих случаях: - нарушения или вовлечение в деятельность, характеризующуюся как нездоровая банковская практика (Приложение 1); - несоответствия минимальным квалификационным требованиям, уста- новленным НБКР; - непредставления информации или предоставления недостоверной, не- полной информации; - инициирования действий, подвергающих риску потерь средства вкладчиков и финансовую стабильность МФК; - неисполнения требований и предписаний НБКР; - в иных случаях, предусмотренных банковским законодательством и нормативными правовыми актами НБКР. Комитет по надзору издает письменное предписание, содержащее тре- бование об освобождении либо временном отстранении должностного лица от занимаемой должности в МФК и/или запрет на какое-либо дальнейшее учас- тие данного лица в деятельности МФК, если информация, представленная органом надзора, убедит Комитет в том, что нарушения имеют место". 22. В последнем абзаце пункта 4.17. раздела 4 слово "исполнением" заменить словами "нарушениями, допущенными при исполнении". 23. В последнем предложении пункта 5.4. раздела 5 после слов "Не позднее следующего дня" дополнить слова "после определения даты прове- дения заседания". 24. В пункте 5.5. раздела 5 исключить слова "со дня получения воз- ражения". 25. Пункт 5.6. раздела 5 исключить. 26. Положение дополнить Приложением 1 следующего содержания: "Приложение 1 к Положению о предупредительных мерах и санкциях, применяемых НБКР к МФО Признаки действий, которые могут относиться к нездоровой и небезо- пасной банковской практике: 1. Создание неадекватного резерва на покрытие потенциальных потерь и убытков по активам и забалансовым обязательствам. 2. Неспособность вести учет в соответствии с МСФО и нормативными правовыми актами НБКР. 3. Осуществление операций, подпадающих под критерии подозрительных операций и/или нарушения законодательства по противодействию финансиро- ванию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступ- ным путем. 4. Осуществление деятельности без надлежащего уровня внутреннего контроля. 5. Отсутствие адекватного внутреннего аудита. 6. Осуществление операций с инсайдерами и аффилированными лицами в нарушение требований НБКР. 7. Осуществление деятельности, для которой в МФК отсутствуют ква- лифицированные и опытные сотрудники. 8. Осуществление деятельности при отсутствии соответствующих поли- тик и/или процедур, или когда они не соответствуют масштабам деятель- ности и уровню рисков МФК. 9. Предоставление кредитов заемщикам, которые не выполнили свои обязательства перед МФК или каким-либо другим финансово-кредитным уч- реждением, или предоставление кредитов заемщикам с неоднократной про- лонгацией кредитов и нестабильным финансовым положением. 10. Представление несвоевременных, неполных или недостоверных от- четов в НБКР". 11. Неспособность органов управления и должностных лиц обеспечить адекватное руководство в целях предотвращения нездоровой и небезопасной банковской практики и нарушений законодательства. 12. Мошенничество, злоупотребление полномочиями или иные подобные действия.".