# Постановление Правления Национального банка КР от 13 мая 2026 года № 2026-П-17/29-4(НПА) "О внесении изменений в нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам лицензирования обменных бюро и микрофинансовых организаций"

- Полное наименование: Постановление Правления Национального банка КР от 13 мая 2026 года № 2026-П-17/29-4(НПА) "О внесении изменений в нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам лицензирования обменных бюро и микрофинансовых организаций"
- Вид акта: Постановление
- Номер: 2026-П-17/29-4-(НПА)
- Дата принятия: 13.05.2026
- Статус: Действует
- Редакция от: 13.05.2026
- Язык текста: русский
- Страница на aqlex: <https://aqlex.ai/doc/230048189>
- Официальный источник: <https://cbd.minjust.gov.kg/8-953/edition/55470/ru>
- Текст на другом языке (Markdown): <https://aqlex.ai/kg/doc/230048189.md>

> Текст приведён по редакции от 13.05.2026 по данным официального источника. Это не юридическая консультация: для юридически значимых действий сверяйтесь с официальной публикацией.
>
> Как ссылаться: Постановление Правления Национального банка КР от 13 мая 2026 года № 2026-П-17/29-4(НПА) "О внесении изменений в нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам лицензирования обменных бюро и микрофинансовых организаций" (ред. от 13.05.2026) - https://aqlex.ai/doc/230048189

---

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 13 мая 2026 года № 2026-П-12/30-1-(ПС)

О внесении изменений в нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам лицензирования обменных бюро и микрофинансовых организаций

В соответствии со статьями 5, 9 и 64 конституционного Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Внести изменения в следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики (прилагаются):

- «Об утверждении Положения «О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой» от 27 июля 2011 года №40/4»;

- «Об утверждении Положения «О создании и деятельности микрокредитных компаний и микрокредитных агентств» от 9 декабря 2015 года №76/9»;

- «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности микрофинансовых компаний» от23 декабря 2015 года № 78/26.

2. Юридическому управлению:

- со дня получения соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 (пятнадцати) дней после официального опубликования.

4. Управлению лицензирования в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения ОЮЛ «Ассоциация обменных бюро «Альянс», ОЮЛ «Ассоциация микрофинансовых организаций», обменных бюро и микрофинансовых организаций.

5. Отделу «Секретариат Правления» в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения управления надзора за небанковскими организациями, управление банковского надзора, управления методологии надзора, областных управлений и Представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление лицензирования.

| Председатель |  | А. Бакетаев |
| --- | --- | --- |
|  |  | Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 13 мая 2026 года № 2026-П-17/29-4-(НПА) |

Изменения в нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам лицензирования обменных бюро и микрофинансовых организаций

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой» от 27 июля 2011 года №40/4» следующие изменения:

в Положении о порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, утвержденной вышеуказанным постановлением:

1) в пункте 1:

а) абзац пятый изложить в следующей редакции;

«Оборотные средства обменного бюро» – это свободные от уплаты налогов в бюджет собственные денежные средства юридического лица, которыми наделяется обменное бюро для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой. Минимальная сумма оборотных средств для одного обменного бюро устанавливается нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро.»;

б) абзац шестой изложить в следующий редакции;

«Определение «Бенефициарный владелец лицензиата» - понимается в том значении, которое предусмотрено Законом Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» (далее – бенефициарный владелец).»;

в) абзац седьмой признать утратившим силу;

2) дополнить пунктами 6-2 и 6-3 следующего содержания;

«6-2. Документы, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением и содержащие более одного листа, должны быть описаны полистно, прошиты, пронумерованы, подписаны и заверены надлежащим образом. Документы, предоставляемые иностранными учредителями/участниками (бенефициарами) на иностранном языке, должны быть легализованы в установленном законодательством Кыргызской Республики порядке, в том числе международными договорами, участницей которых является Кыргызская Республика, и переведены на официальный язык и при необходимости на государственный язык Кыргызской Республики (предоставляется нотариально удостоверенный перевод). В случае предоставления документов, установленных настоящим Положением, в Национальный банк не в полном объеме либо при несоответствии их требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики и настоящим Положением, Национальный банк в срок, отведенный для рассмотрения представленного пакета документов, вправе возвратить документы на доработку. Национальный банк может запросить дополнительные сведения и документы, необходимые для процедур подтверждения источников происхождения денежных средств, которые должны быть представлены заявителями в сроки, указанные в запросе.

6-3. Вместе с предоставлением документов, предусмотренных настоящим Положением, заявитель должен предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 12 к настоящему Положению в отношении физических лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк.»;

3) в пункте 9:

а) подпункт 3 признать утратившим силу;

б) в подпункте 5 и 8 слова «указанными в пункте 1 настоящего Положения» заменить словами «установленными нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро;»;

в) подпункт 10 изложить в следующий редакции;

«приказ о назначении, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой, и документ о прохождении обучения по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой;»;

г) подпункт 11 изложить в следующей редакции:

«11) копия паспорта учредителя/участника (бенефициарного собственника) юридического лица-заявителя, руководителя и сотрудника(ов) обменного бюро;»;

д) дополнить подпунктом 11-1 следующего содержания;

«11-1) информацию о конечных бенефициарах юридического лица (до физического лица или до логического конечного выгодоприобретателя)»;

е) подпункт 12признать утратившим силу;

4) в пункте 9-1:

а) в подпункте 2 слова «указанными в пункте 1 настоящего Положения» заменить словами «установленными нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро;»;

б) подпункт 7 изложить в следующий редакции;

«приказ о назначении, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой, и документ о прохождении обучения по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой;»;

в) подпункт 8 изложить в следующей редакции:

«8) копию паспорта учредителя/участника юридического лица-заявителя, руководителя и сотрудника(ов) обменного бюро;»;

г) дополнить подпунктом 8-1 следующего содержания:

«8-1) информацию о конечных бенефициарах юридического лица (до физического лица или до логического конечного выгодоприобретателя);»;

5) пункты 9-2, 11 признать утратившими силу;

6) в пункте 21 слово «изъятие» заменить словом «отзыв»;

7) пункт 25 изложить в следующей редакции:

«25. Смена учредителя и изменения состава участников юридического лица подлежат согласованию с Национальным банком. Для согласования с Национальным банком Лицензиат по месту его расположения до прохождения процедуры перерегистрации в уполномоченном органе Кыргызской Республики подает в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о согласовании изменения состава учредителя/участника;

2) копию решения участника (при одном участнике) или протокола общего собрания участников (при числе участников более одного) о внесении изменений в учредительные документы, заверенную печатью лицензиата;

3) документы, выданные не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов, подтверждающие наличие оборотных денежных средств в национальной валюте в соответствии с суммами, установленного нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро;

4) сведения об источниках происхождения оборотных средств обменного бюро (Приложение 8-1);

5) копию паспорта(ов) потенциального(ых) учредителя(ей)/участника(ов) юридического лица-заявителя;

6) проект учредительных документов с внесенными изменениями, заверенные печатью лицензиата;

В случае полноты и соответствия представленных документов требованиям законодательства Кыргызской Республики, а также отсутствия оснований для отказа согласно пункту 44 настоящего Положения, Национальный банк со дня поступления всех необходимых документов, в течение 10 (десяти) рабочих дней направляет в адрес лицензиата согласие на изменение состава учредителя(ей)/участника(ов). После прохождения государственной перерегистрации в уполномоченном органе в течение 10 (десяти) рабочих дней Лицензиат информирует об этом Национальный банк. В случае смены бенефициарного владельца, лицензиат в срок не позднее 10 (десяти) календарных дней со дня смены должен представить уведомление о смене бенефициарного владельца, а также копии паспортов/учредительных документов бенефициарных владельцев. Бенефициарные владельцы должны соответствовать требованиям пункта 44 настоящего Положения.»;

8) в абзаце первом пункта 25-1 и в подпункте 2 пункта 25-1 слова «указанными в пункте 1 настоящего Положения» заменить словами «установленными нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро;»

9) дополнить пунктом 25-2 следующего содержания:

«25-2. При увеличении суммы оборотных средств обменного бюро на 1 000 000 (один миллион) сомов и более, лицензиат в течении 3 рабочих дней должен предоставить в Национальный банк следующие документы:

1) уведомление;

2) решение уполномоченного органа управления юридического лица-заявителя об увеличении оборотных средств обменного бюро;

3) справка из коммерческого банка, подтверждающая наличие на счете заявителя (юридическое лицо) в коммерческом банке оборотных денежных средств (справка должна быть выдана не ранее чем за 14 (четырнадцать) календарных дней до дня подачи документов) в национальной валюте;

4) сведения об источниках оборотных средств обменного бюро (Приложение 8-1).

При уменьшении суммы оборотных средств обменного бюро на 1 000 000 (один миллион) сомов и более лицензиат в течении 3 рабочих дней должен направить в Национальный банк уведомление, при этом сумма оборотных средств обменного бюро не должна быть ниже суммы установленного нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро.»;

10) пункты 26 и 27 изложить в следующей редакции:

«26. При найме лицензиатом новых сотрудников, задействованных в деятельности обменного бюро, лицензиат в течение 3 (трех) рабочих дней обязан уведомить об этом в письменной форме Национальный банк, вместе с предоставлением документа о прохождении обучения по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой (в случае смены ответственного сотрудника за соблюдение правил внутреннего контроля по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой). При изменении своего руководителя (для юридических лиц), а также руководителя обменного бюро лицензиат обязан уведомить об этом в письменной форме Национальный банк, в течение 3 (трех) рабочих дней.

27. При изменении наименования лицензиата необходимо переоформление лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой и письма о регистрации дополнительного обменного бюро в соответствии с требованиями подпункта 1 («а» и «в») пункта 28 настоящего Положения.

Национальный банк заявление по переоформлению лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой и письма о регистрации дополнительного обменного бюро рассматривает в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов.»;

11) в подпункте «а» и «в» пункта 28 после слов «иностранной валютой» дополнить словами «и/или письма о регистрации дополнительного обменного бюро»;

12) в пункте 32:

а) подпункт 2 изложить в следующей редакции:

«2) копию договора аренды, содержащего данные, позволяющие идентифицировать помещение дополнительного обменного бюро, либо копию документа, подтверждающего право собственности на помещение дополнительного обменного бюро, заверенную печатью лицензиата;»;

б) в подпункте 3 слова «указанными в пункте 1 настоящего Положения» заменить словами «установленными нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро»;

в) в подпункте 4 после слова «руководителя» дополнить словами «и сотрудников дополнительного»;

г) подпункт 6 изложить в следующей редакции:

«6) решение об открытии дополнительного обменного бюро и о вложении денежных средств учредителя/участника для пополнения оборотных средств дополнительного обменного бюро в соответствии с суммами, установленного нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро;»;

д) дополнить подпунктом 8 следующего содержания:

«8) приказ о назначении ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой, а также документ о прохождении обучения по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой.»;

13) абзац второй пункта 32-1 изложить в следующей редакции:

«Для получения нового письма о регистрации дополнительного обменного бюро не позднее 5 (пяти) рабочих дней после получения новой лицензии в соответствии с пунктом 9-1 настоящего Положения юридическое лицо может предоставлять документы, указанные подпунктах 1-2, 4-6 и 8 пункта 32 настоящего Положения, сведения об источниках происхождения оборотных средств дополнительного обменного бюро согласно Приложению 8-1 к настоящему Положению (если ранее не предоставлялись) и/или на разницу в суммах оборотных средств (в случае увеличения оборотных средств), а также документы, подтверждающие наличие оборотных денежных средств (выданные не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов) в соответствии с суммами, установленными нормативным правовым актом Национального банка о минимальном размере оборотных средств обменных бюро»;

14) пункт 38 изложить в следующей редакции:

«38. В помещениях обменных бюро, арендующих или занимающих отдельно расположенное сооружение, помещение с отдельным входом в нежилых зданиях или квартиру в жилом доме, обязательно наличие:

- металлических решеток на кассовых окнах или бронированного стекла (с приложением документов, подтверждающих класс защиты и соответствующего стандартам качества);

- металлических решеток на окнах;

- входной металлической двери;

- стен, обшитых металлическими решетками либо листовым металлом (в случае если стены выполнены в облегченном каркасном исполнении, не являются капитальным строением);

- системы видеонаблюдения, обеспечивающая запись операций по обмену наличных денежных средств с клиентами и хранение данных не менее 1 месяца.

Обслуживание клиентов производится в помещении обменного бюро только через кассовое окно.»;

15) пункт 40 изложить в следующей редакции:

«40. В кассовом помещении обменного бюро могут находиться только руководитель и сотрудники обменного бюро, о принятии которых направлено уведомление в Национальный банк, и не допускается присутствие посторонних лиц. Собственные деньги сотрудников обменного бюро и другие предметы, должны храниться в специально отведенной комнате вне кассового помещения.»:

16) в абзаце девятом пункта 43 слова «На территории» заменить словами «В помещении»;

17) в пункте 44:

а) абзац первый изложить в следующей редакции:

«Национальный банк отказывает в выдаче лицензии и в регистрации дополнительного обменного бюро в случаях:»;

б) подпункт 1 после слова «лицензии» дополнить словами «и письма о регистрации дополнительного обменного бюро;»;

в) подпункт 2 после слова «лицензии,» дополнить словами «письма о регистрации дополнительного обменного бюро;»;

г) в подпункте 3 слова «выдачу лицензии» заменить словом «лицензию»;

д) подпункт 8 после слова «заявителя» дополнить словами «(бенефициарные владельцы)»;

е) в подпункте 9:

- после слова «заявителя» дополнить словами «(бенефициарные владельцы)»;

- слова «террористической» заменить на слово «преступной»;

ё) подпункт 10 изложить в следующей редакции:

«10) наличия в отношении заявителя, учредителя/участника (бенефициарного(ных) владельца(ев)), руководителя заявителя, руководителя и/или сотрудника(ов) обменного бюро (дополнительного обменного бюро) решения суда, запрещающего занятие данным видом деятельности;»;

ж) подпункты 11, 14, 15 и 17 изложить в следующей редакции:

«11) повторного обращения заявителя и/или любых его участников (в том числе путем создания нового юридического лица или участия в уставном капитале другого юридического лица), у которых в течение последних 5 (пяти) лет была отозвана лицензия на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой за нарушение требований законодательства и нормативных правовых актов Национального банка, в том числе в области противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;

14) наличия неснятой и непогашенной судимости за совершение преступления в сфере экономики у учредителя/участника (бенефициарного владельца), руководителя юридического лица-заявителя, руководителя и/или сотрудника(ов) обменного бюро (дополнительного обменного бюро);

15) наличия непогашенной задолженности (штрафа) за нарушения, связанные с проведением операций по обмену с наличной иностранной валютой у учредителя/участника (бенефициарного владельца), руководителя юридического лица-заявителя, у руководителя и/или сотрудника(ов) обменного бюро (дополнительного обменного бюро);

17) осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой после истечения срока действия лицензии, в том числе во время подачи и рассмотрения документов для получения новой лицензии/письма о регистрации дополнительного обменного бюро в соответствии с пунктами 9, 9-1, 32 и 32-1 Положения соответственно;

з) дополнить абзацем следующего содержания:

«Подпункты 1, 2, 5 и 8-15 настоящего пункта также могут применяться в качестве основания для отказа в согласовании смены учредителя и изменения состава участников лицензиата.»;

18) пункт 45 изложить в следующей редакции:

«Ответственное структурное подразделение Национального банка письменно направляет информацию о принятом решении об отказе в выдаче лицензии/регистрации дополнительного обменного бюро до сведения заявителя в течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия такого решения.»:

19) в пункте 49;

а) в первом абзаце слово «предупреждение» исключить;

б) в подпункте 1 слово «террористической» заменить на слово «преступной»;

20) в пункте 51:

а) подпункт 2 изложить в следующей редакции;

«наличия вступившего в законную силу решения суда, запрещающего занятие данным видом деятельности юридическому лицу, имеющему лицензию на осуществление обменных операций, в том числе и в отношении учредителя(ей)/участника(ов) (бенефициарного владельца) данного юридического лица;»;

б) подпункт 3 изложить в следующей редакции;

«неосуществления деятельности обменного бюро более 3 (трех) последовательных календарных месяцев, за исключением обменного бюро, осуществляющего операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе;»;

в) подпункт 5 изложить в следующей редакции;

«подтверждения фактов нарушения законодательства Кыргызской Республики, изложенных в обращении потребителей услуг обменного бюро;»;

21) пункт 52 признать утратившим силу;

22) Приложение 8-1 к Положению о порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой изложить в следующей редакции:

«

| | | Приложение 8-1 к Положению о порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой |

Примерный перечень документов, представляемых юридическими, физическими лицами в качестве источников происхождения оборотных средств обменного бюро:

1) Юридические лица:

- копии бухгалтерского баланса и отчета о прибылях и убытках удостоверенные уполномоченными органами Кыргызской Республики или;

- копии финансовой отчетности, декларации или иные документы о финансовом состоянии, заверенные заявителем;

- копию аудиторского заключения (в случае если данное требование установлено законодательством);

2) Физические лица: справки, декларации, договора купли-продажи/дарения, право на наследование суммы, имущества и др.

3) Иные документы, подтверждающие источники происхождения оборотных средств обменного бюро, не запрещенные законодательными актами Кыргызской Республики.».

2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О создании и деятельности микрокредитных компаний и микрокредитных агентств» от 9 декабря 2015 года №76/9» следующие изменения:

в Положении о создании и деятельности микрокредитных компаний и микрокредитных агентств, утверденной вышеуказанным постановлением:

1) пункт 3 дополнить абзацем следующего содержания:

«Определение «Бенефициарный владелец МКК/МКА» - понимается в том значении, которое предусмотрено Законом Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» (далее – бенефициарный владелец).»;

2) в пункте 17:

а) в подпункте 3 слово «террористической» заменить на слово «преступной»;

б) абзац первый подпункта 7 изложить в следующей редакции:

«7) документы, содержащие сведения и позволяющие определить источники происхождения денежных средств, при внесении учредителями (участниками, акционерами) в уставный капитал МКК/МКА;»;

в) подпункт 9 изложить в следующей редакции:

«9) сведения/документы обо всех своих учредителях/акционерах (участниках) и контролирующих лицах до бенефициарных владельцев (учредительные документы, выписки/сведения из уполномоченного органа по регистрации юридических лиц/акционеров).»;

3) в пункте 44:

а) подпункт 5 изложить в следующий редакции:

«5) документы, содержащие сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств, при внесении или покупки доли в уставном капитале учредителями (участниками, акционерами), в том числе новыми участниками/акционерами, в уставный капитал МКК, согласно перечню документов, установленному в подпункте 7 пункта 17 настоящего Положения (за исключением увеличения уставного капитала за счет нераспределенной прибыли);»;

б) дополнить подпунктом 9 следующего содержания:

«9) сведения/документы обо всех своих учредителях/акционерах (участниках) и контролирующих лицах до бенефициарных владельцев (учредительные документы, выписки/сведения из уполномоченного органа по регистрации юридических лиц/акционеров).»

4) пункт 74 дополнить подпунктами 6-10 следующего содержания:

«6) у бенефициарного владельца МКК/МКА имеется не снятая и не погашенная в установленном законодательством порядке судимость в сфере финансовых и/или экономических преступлений;

7) наличие решения суда, запрещающего бенефициарному владельцу МКК/МКА заниматься банковской и/или финансовой деятельностью;

8) если бенефициарные владельцы МКК/МКА, являющиеся резидентами оффшорных зон, проживающие на территории оффшорных зон, перечень которых устанавливается Национальным банком;

9) если бенефициарные владельцы, являющиеся резидентами и/или проживающие на территории высокорискованных стран, которые не применяют рекомендации международных организаций по разработке и внедрению международных стандартов по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, а также на противодействие финансированию экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения и не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмывании) преступных доходов, а также бенефициарные владельцы, находящиеся в Санкционных перечнях и Перечне лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов, ответственным за формирование и обновление которых является орган финансовой разведки;

10) если бенефициарные владельцы, являющиеся резидентами и/или проживающие на территории государств, в отношении которых приняты решения (резолюции) международных организаций, к которым присоединилась Кыргызская Республика, о применении санкций, предусматривающих запрет и/или ограничения на сотрудничество с физическими и юридическими лицами из данных государств.».

3. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности микрофинансовых компаний» от 23 декабря 2015 года №78/26» следующие изменения:

в Положении о лицензировании деятельности микрофинансовых компаний, утвержденной вышеуказанным постановлением:

1) дополнить пунктом 1-1 следующего содержания:

«Определение «Бенефициарный владелец МФК» - понимается в том значении, которое предусмотрено Законом Кыргызской Республики «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» (далее – бенефициарный владелец).»;

2) дополнить пунктом 21-1 следующего содержания:

«21-1. Решения о выдаче/отказе: лицензии/дополнительной лицензии/снятия ограничения в лицензии МФК, согласия на государственную регистрацию/перерегистрацию МФК/филиала/представительства МФК, согласия на открытие "исламского окна" МФК/, преобразования МФК в МФК осуществляющую операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, приобретения 5 (пяти) и более процентов голосующих акций МФК, согласия на преобразование МКК/МКА/КС в МФК, согласие на реорганизацию МФК принимает Заместитель Председателя/член Правления Национального банка, курирующий вопросы лицензирования.»;

3) в пункте 23:

а) подпункт 2 после слова «акционера» дополнить словами «(бенефициарного владельца)»;

б) подпункт 3 после слова «акционеру» дополнить словами «(бенефициарному владельцу)»;

в) подпункт 5 после слов «физические лица» дополнить словами «и бенефициарные владельцы»;

г) в подпункте 6 слово «террористической» заменить на слово «преступной»;

д) подпункт 7;

- после слов «физические лица» дополнить словами «и бенефициарные владельцы»;

- слова «экстремистской» и «террористической» заменить на слово «преступной»;

е) подпункт 9 после слов «физические лица» дополнить словами «и бенефициарные владельцы».

4) пункт 50 дополнить подпунктом 11 следующего содержания:

«11) сведения/документы обо всех своих учредителях/акционерах (участниках) и контролирующих лицах до бенефициарных владельцев (учредительные документы, выписки/сведения из уполномоченного органа по регистрации юридических лиц/акционеров).»;

5) в пункте 63:

а) в абзаце четвертом слово «календарных» заменить на слово «рабочих»;

б) дополнить абзацем следующего содержания:

«После выдачи лицензии на право проведения отдельных банковских операций или снятия ограничения в лицензии по приему вкладов в течении 3 (трех) рабочих дней в Агентство по защите депозитов Кыргызской Республики направляется уведомление, подтверждающее выдачу лицензии на право проведения отдельных банковских операций или снятие ограничений в лицензии на право приема вкладов от физических и юридических лиц с приложением копии заявления микрофинансовой компании на участие в системе защиты депозитов.»;

6) пункт 67 изложить в следующий редакции:

«В течение первых двух лет с момента начала своей деятельности МФК не может подать ходатайство о снятии в лицензии ограничения на осуществления операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц (на условиях возвратности, срочности и платности) в целях накопления сбережений клиентов, в том числе в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования по сделке "мудараба" (далее - снятие ограничения на право привлечения вкладов), за исключением случаев:

1) если организация осуществляла деятельность до вступления Закона Кыргызской Республики «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике» в силу, на законном основании принимая вклады и выдавая кредиты в течение двух лет до получения настоящей лицензии, и меняет организационно-правовую форму в целях получения лицензии в качестве микрофинансовой компании и при условии, что Национальный банк удостоверится в том, что по сути это то же лицо, которое осуществляло деятельность ранее;

2) когда лицо, учрежденное в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О кредитных союзах» в качестве кредитного союза, активно действуя и принимая вклады на взаимной основе и выдавая кредиты в течение двух лет, меняет организационно-правовую форму на акционерное общество в целях получения лицензии в качестве МФК;

3) когда лицо, учрежденное в качестве МКК/МКА, проработало два года на основании свидетельства, выданного Национальным банком, и при этом соответствует квалификационным и другим требованиям Национального банка для получения лицензии на право осуществления деятельности по приему срочных вкладов.»;

7) пункты 68 и 69 признать утратившими силу;

8) в пункте 70 слова «письма о намерении» заменить словами «ходатайства о снятии ограничения в лицензии на осуществление операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц (на условиях возвратности, срочности и платности)»;

9) пункт 73 изложить в следующей редакции;

«Национальный банк в течение 6 (шесть) месяцев с момента представления МФК ходатайства о снятии в лицензии ограничения или получении лицензии на осуществление операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц (на условиях возвратности, срочности и платности) проводит инспекторскую проверку деятельности МФК.»;

10) в пункте 75 слова «в порядке и сроки, установленные в главе 5 настоящего Положения» заменить словами «в срок, не превышающий 7 (семи) месяцев»;

11) пункт 93 дополнить подпунктом 6 следующего содержания:

«6) сведения/документы обо всех своих учредителях/акционерах (участниках) и контролирующих лицах до бенефициарных владельцев (учредительные документы, выписки/сведения из уполномоченного органа по регистрации юридических лиц/акционеров).»;

12) в пункте 130:

а) в подпункте 1 слова «5 (пяти) лет» заменить словами «2 (двух) лет»;

б) в подпункте 2:

- слова «2 (двух) лет» заменить словами «12 (двенадцати) месяцев»;

- слова «предупреждений» и «и рекомендаций» исключить;

в) дополнить абзацами следующего содержания;

«МКК/МКА/КС, намеревающиеся преобразоваться в МФК с депозитной лицензией, должны соответствовать следующим требованиям:

- соотношение классифицированных кредитов к кредитному портфелю за последний год должно быть не более 5%;

- подтвердить соответствие МКК принципам корпоративного управления МФК (наличие организационной структуры, структуры управления МКК, квалификации личного и делового характера руководящего состава МКК).»

13) пункт 132 дополнить подпунктом 11 следующего содержания;

«11) прогнозные расчеты МФК на предстоящие 3 (три) года, с соблюдением экономических нормативов и требований, приведенных в нормативных правовых актах Национального банка, в объеме и размере, установленных для МФК, имеющих право привлекать вклады (для МКК/МКА/КС, намеревающегося осуществлять операции по приему срочных вкладов от физических и юридических лиц на условиях возвратности в целях накопления сбережений клиентов).»;

14) в подпункте 2 пункта 136 слова «2 (два) года» заменить словами «12 (двенадцать) месяцев»;

15) пункт 142-8 признать утратившим силу.