# Статья 4. Создание гарантийных фондов - Документ: [Закон «О гарантийных фондах в Кыргызской Республике»](https://aqlex.ai/doc/111890) - Место в документе: Глава 2 - Полное наименование: Закон КР от 12 апреля 2019 года № 45 "О гарантийных фондах в Кыргызской Республике" - Вид акта: Закон - Номер: 45 - Дата принятия: 12.04.2019 - Статус: Действует - Редакция от: 27.01.2025 - Последнее изменение: [Закон КР от 27 января 2025 года № 29 "О внесении изменений в Закон Кыргызской Республики "О гарантийных фондах в Кыргызской Республике"](https://aqlex.ai/doc/230021352) - Изменения статьи: 27.01.2025 [Закон КР от 27 января 2025 года № 29 "О внесении изменений в Закон Кыргызской Республики "О гарантийных фондах в Кыргызской Республике"](https://aqlex.ai/doc/230021352); 22.04.2024 [Закон КР от 22 апреля 2024 года № 78 "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Кыргызской Республики по вопросам приведения в соответствие с банковским законодательством"](https://aqlex.ai/doc/230004823); 05.08.2022 [Закон КР от 5 августа 2022 года № 86 "О внесении изменений в Закон Кыргызской Республики "О гарантийных фондах в Кыргызской Республике"](https://aqlex.ai/doc/112422) - Сравнение редакций: - Язык текста: русский - Страница на aqlex: - Официальный источник: - Текст на другом языке (Markdown): > Текст приведён по редакции от 27.01.2025 по данным официального источника. Это не юридическая консультация: для юридически значимых действий сверяйтесь с официальной публикацией. > > Как ссылаться: Закон «О гарантийных фондах в Кыргызской Республике», Статья 4 (ред. от 27.01.2025) - https://aqlex.ai/doc/111890/st-4 --- 1. Гарантийные фонды могут быть созданы физическими и юридическими лицами при соблюдении требований настоящего Закона. Участниками гарантийных фондов не могут быть: 1) физические и юридические лица, проживающие и/или зарегистрированные на территории оффшорных зон либо имеющие в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком. Аффилированными лицами признаются: значительные участники юридического лица; юридические лица, в которых одно и то же юридическое лицо является значительным участником; 2) физические и юридические лица, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом безопасности ООН, а также физические и юридические лица, зарегистрированные в государствах, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом безопасности ООН, запрещающие правоотношения с указанными лицами и обязательные для Кыргызской Республики; 3) физические и юридические лица, которые в установленном порядке не представили сведения о своей деятельности, финансовом состоянии, составе участников и любые другие сведения и документы, позволяющие их достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников, либо представили такие сведения, которые не позволяют достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников, а также в случае, если они не подтвердили свою безупречную деловую репутацию в соответствии с банковским законодательством; 4) физические и юридические лица, которые в установленном Национальным банком порядке не подтвердили законность источника происхождения денежных средств, направляемых на приобретение акций гарантийного фонда; 5) физические и юридические лица, в отношении которых существуют запреты или ограничения в соответствии с законодательством Кыргызской Республики либо законодательством иностранного государства. 2. Для осуществления деятельности гарантийные фонды обязаны пройти процедуру учетной регистрации в Национальном банке. Порядок прохождения учетной регистрации, основания для отказа в учетной регистрации гарантийных фондов устанавливаются нормативными правовыми актами Национального банка. 3. Кандидатуры должностных лиц гарантийных фондов проходят процедуру согласования в Национальном банке. Порядок согласования и отказа в согласовании кандидатур должностных лиц гарантийных фондов устанавливается нормативными правовыми актами Национального банка. 4. Гарантийные фонды действуют на основании устава, который должен содержать перечень предоставляемых услуг/сделок и соответствовать требованиям, установленным Национальным банком. Основным видом деятельности гарантийных фондов является предоставление гарантий по обязательствам клиентов. Деятельность гарантийных фондов без учетной регистрации Национального банка запрещена. 5. (Утратила силу в соответствии с Законом КР от 5 августа 2022 года № 86) 6. Юридические лица, не отвечающие требованиям, предусмотренным настоящим Законом, не вправе заниматься гарантийной деятельностью. (В редакции Законов КР от 5 августа 2022 года № 86, 22 апреля 2024 года № 78, 27 января 2025 года № 29) --- Предыдущая статья: [Статья 3](https://aqlex.ai/doc/111890/st-3) Следующая статья: [Статья 5](https://aqlex.ai/doc/111890/st-5)