Статья 4. Создание гарантийных фондов

1. Гарантийные фонды могут быть созданы физическими и юридическими лицами при соблюдении требований настоящего Закона.

Участниками гарантийных фондов не могут быть:

1) физические и юридические лица, проживающие и/или зарегистрированные на территории оффшорных зон либо имеющие в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком.

Аффилированными лицами признаются: значительные участники юридического лица; юридические лица, в которых одно и то же юридическое лицо является значительным участником;

2) физические и юридические лица, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом безопасности ООН, а также физические и юридические лица, зарегистрированные в государствах, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом безопасности ООН, запрещающие правоотношения с указанными лицами и обязательные для Кыргызской Республики;

3) физические и юридические лица, которые в установленном порядке не представили сведения о своей деятельности, финансовом состоянии, составе участников и любые другие сведения и документы, позволяющие их достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников, либо представили такие сведения, которые не позволяют достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников, а также в случае, если они не подтвердили свою безупречную деловую репутацию в соответствии с банковским законодательством;

4) физические и юридические лица, которые в установленном Национальным банком порядке не подтвердили законность источника происхождения денежных средств, направляемых на приобретение акций гарантийного фонда;

5) физические и юридические лица, в отношении которых существуют запреты или ограничения в соответствии с законодательством Кыргызской Республики либо законодательством иностранного государства.

2. Для осуществления деятельности гарантийные фонды обязаны пройти процедуру учетной регистрации в Национальном банке. Порядок прохождения учетной регистрации, основания для отказа в учетной регистрации гарантийных фондов устанавливаются нормативными правовыми актами Национального банка.

3. Кандидатуры должностных лиц гарантийных фондов проходят процедуру согласования в Национальном банке. Порядок согласования и отказа в согласовании кандидатур должностных лиц гарантийных фондов устанавливается нормативными правовыми актами Национального банка.

4. Гарантийные фонды действуют на основании устава, который должен содержать перечень предоставляемых услуг/сделок и соответствовать требованиям, установленным Национальным банком. Основным видом деятельности гарантийных фондов является предоставление гарантий по обязательствам клиентов.

Деятельность гарантийных фондов без учетной регистрации Национального банка запрещена.

5. (Утратила силу в соответствии с Законом КР от 5 августа 2022 года № 86)

6. Юридические лица, не отвечающие требованиям, предусмотренным настоящим Законом, не вправе заниматься гарантийной деятельностью.

(В редакции Законов КР от 5 августа 2022 года № 86, 22 апреля 2024 года № 78, 27 января 2025 года № 29)