Статья 81. Разрешение на учреждение банка

1. Учредители банка обращаются в Национальный банк с ходатайством о выдаче разрешения на учреждение банка (далее - разрешение).

2. Для получения разрешения в Национальный банк представляются документы согласно перечню, требованиям и порядку, установленным Национальным банком.

3. Выдача разрешения осуществляется в срок, не превышающий шести месяцев со дня поступления ходатайства и всех удовлетворительных документов.

При рассмотрении ходатайства о выдаче разрешения Национальный банк вправе запрашивать информацию и консультироваться с уполномоченными органами, в том числе зарубежными надзорными органами. В случае если документы не соответствуют требованиям Национального банка, отсчет срока начинается со дня получения удовлетворительных документов. Срок выдачи разрешения решением Правления Национального банка может быть продлен на шесть месяцев.

4. По итогам рассмотрения ходатайства о выдаче разрешения Национальный банк принимает решение о выдаче разрешения либо об отказе в его выдаче.

Срок действия разрешения - шесть месяцев. В период этого срока учредители обязаны произвести государственную регистрацию учрежденного ими банка в качестве юридического лица и обратиться с заявлением в Национальный банк о выдаче лицензии.

5. В период после выдачи разрешения и до получения лицензии банк и его учредители обязаны уведомить Национальный банк о любых изменениях в сведениях, на основании которых было получено разрешение, в срок не позднее пяти рабочих дней со дня произошедших изменений.

6. В выдаче разрешения может быть отказано по любому из следующих оснований:

1) несоответствие учредительных и иных документов предъявляемым требованиям либо представление недостоверных документов и информации;

2) непредставление или представление не в полном объеме информации и документов об участниках банковской группы либо невозможность осуществления эффективного банковского надзора за банковской группой или лицами, связанными с участниками банковской группы;

3) непредставление или представление неполной информации и документов о законности источников происхождения денежных средств либо невозможность определения легитимности происхождения денежных средств;

4) размер минимального уставного капитала не соответствует установленным требованиям;

5) учредители не соответствуют требованиям, установленным настоящим Законом;

6) лица, претендующие на занятие должности в банке (должностные лица), не соответствуют требованиям, установленным настоящим Законом;

7) при открытии дочернего банка иностранным банком или финансово-кредитной организацией не предоставлено официальное согласие зарубежного надзорного органа либо не предоставлено подтверждение, что такое согласие не требуется по законодательству страны учредителя;

8) по оценке Национального банка в отношении иностранного учредителя - банка или финансово-кредитной организации, а также участника банковской группы по месту его регистрации осуществляется недостаточный надзор, в том числе на консолидированной основе.

7. Национальный банк вправе аннулировать ранее выданное разрешение в следующих случаях:

1) при обнаружении недостоверных сведений и документов, на основании которых было выдано разрешение;

2) если финансовое состояние учредителей ухудшилось или установлены факты, на основании которых может быть отказано в выдаче разрешения;

3) если произошли изменения в составе учредителей, в учредительных и иных документах без согласия Национального банка;

4) если учредители банка отказались или не предпринимают последующих действий по учреждению банка.

8. В случае аннулирования разрешения Национальный банк информирует об этом уполномоченный орган по проведению государственной регистрации юридических лиц.

9. В случае отзыва ходатайства о выдаче разрешения, а также отказа в выдаче или аннулирования разрешения представленные документы не возвращаются.

10. Национальный банк публикует информацию о выданных разрешениях, об отказе в выдаче разрешений и аннулировании разрешений.